Finanse dla niefinansistów

- Wiedza: Rachunek wyników, bilans, przepływy pieniężne

- Umiejętności: Budżetowanie, ocena rentowności

- Kompetencje: Świadome podejmowanie decyzji opartych o liczby

Zakres tematyczny:

- Finanse przedsiębiorstwa – podstawy rachunkowości zarządczej

- Czytanie sprawozdań finansowych

- Koszty stałe, zmienne, marża, próg rentowności

- Warsztat: Tworzenie budżetu projektowego

Rozumienie podstawowych pojęć finansowych Uczestnik zna i rozumie takie terminy jak: przychód, koszt, zysk, marża, EBITDA, cash flow.

Interpretacja dokumentów finansowych Potrafi odczytać i zrozumieć podstawowe raporty: rachunek zysków i strat (RZiS), bilans, przepływy pieniężne.

Różnica między zyskiem a gotówką Rozumie wpływ tej różnicy na płynność finansową firmy.

Identyfikacja kosztów i ich wpływu na rentowność Uczestnik potrafi rozpoznać główne koszty i ocenić ich znaczenie dla efektywności działań.

Obliczanie progu rentowności (Break Even Point) Umie samodzielnie wyliczyć próg opłacalności dla produktu lub projektu.

Znajomość wskaźników finansowych Zna podstawowe wskaźniki oceny kondycji finansowej firmy i potrafi je zastosować w praktyce.

Pewność w komunikacji z działem finansów Zyskuje większą swobodę i komfort w rozmowach z finansistami, księgowymi czy zarządem.

Dzień 1 Podstawy finansów i analiza danych finansowych (10h)

1. Wprowadzenie do szkolenia (1h)

• Cele i struktura szkolenia
• Oczekiwania uczestników
• Krótkie testy diagnostyczne / ćwiczenia wprowadzające

2. Kluczowe pojęcia finansowe (2h)

• Przychód, koszt, zysk, marża, rentowność
• Koszty stałe vs zmienne
• Zysk brutto, netto, operacyjny

3. Podstawowe dokumenty finansowe (3h)

• Rachunek zysków i strat (RZiS)
• Bilans – aktywa, pasywa, kapitał
• Przepływy pieniężne (cash flow)
• Ćwiczenia: analiza przykładowych raportów

4. Zysk vs gotówka – pułapki interpretacyjne (1h)

• Różnice między wynikiem finansowym a płynnością
• Przykłady z życia firm

5. Próg rentowności – Break Even Point (2h)

• Obliczanie BEP
• Ćwiczenia praktyczne na danych liczbowych
• Wnioski dla planowania i zarządzania

6. Podsumowanie dnia i refleksja (1h)

• Dyskusja
• Pytania i odpowiedzi
• Praca domowa: analiza uproszczonego bilansu

Dzień 2 Finanse w praktyce zarządzania i podejmowania decyzji (10h)

1. Powtórka i omówienie pracy domowej (1h)

• Wnioski z analizy bilansu
• Dyskusja w grupach

2. Wskaźniki finansowe i ich interpretacja (2h)

• Rentowność, płynność, zadłużenie, rotacja
• Jak czytać wskaźniki i co z nich wynika
• Ćwiczenia na przykładach firm

3. Budżetowanie i planowanie finansowe (2h)

• Tworzenie prostego budżetu
• Kontrola kosztów i planowanie przychodów
• Ćwiczenia: budżet projektu / działu

4. Podejmowanie decyzji na podstawie danych finansowych (2h)

• Studium przypadku: inwestycja, redukcja kosztów, zatrudnienie
• Analiza ryzyka i opłacalności
• Symulacje decyzyjne

5. Komunikacja z działem finansów (1h)

• Jak zadawać pytania i rozumieć odpowiedzi
• Tłumaczenie „języka finansów” na codzienną praktykę

6. Podsumowanie szkolenia i ewaluacja (2h)

• Refleksja indywidualna i grupowa
• Test końcowy / quiz wiedzy
• Plan wdrożenia zdobytej wiedzy w pracy
• Wręczenie certyfikatów (opcjonalnie)

Uczestnicy szkolenia otrzymają komplet materiałów wspierających naukę i wdrożenie zdobytej wiedzy w praktyce:

• Skrypt szkoleniowy – zawierający najważniejsze pojęcia, wzory, przykłady i podsumowania omawianych zagadnień finansowych.
• Przykładowe dokumenty finansowe – uproszczone wersje bilansu, rachunku zysków i strat oraz przepływów pieniężnych do samodzielnej analizy.
• Zestaw ćwiczeń praktycznych – zadania do wykonania podczas szkolenia oraz do pracy własnej po jego zakończeniu (np. obliczanie progu rentowności, analiza wskaźników).
• Szablon budżetu – narzędzie do samodzielnego tworzenia prostych planów finansowych dla projektów, zespołów lub działalności.
• Kalkulatory wskaźników finansowych – arkusze pomocnicze do obliczania rentowności, płynności, zadłużenia i innych kluczowych miar.
• Lista rekomendowanych źródeł – zestawienie książek, artykułów, podcastów i narzędzi online dla osób chcących pogłębić wiedzę po szkoleniu.
• Plan wdrożenia wiedzy – indywidualny arkusz do zaplanowania konkretnych działań po zakończeniu szkolenia.

Brak wymaganego wykształcenia ekonomicznego – szkolenie przeznaczone jest dla osób bez formalnego przygotowania finansowego.

Podstawowa znajomość środowiska pracy biurowej – mile widziana umiejętność obsługi komputera i arkusza kalkulacyjnego (np. Excel), choć nie jest wymagana.

Aktywność zawodowa – uczestnik powinien być osobą pracującą lub planującą podjąć pracę w środowisku, gdzie podejmowanie decyzji finansowych lub rozumienie danych finansowych jest istotne.

Motywacja do rozwoju kompetencji analitycznych i decyzyjnych – szkolenie nastawione jest na praktyczne zastosowanie wiedzy w pracy zawodowej.

Udział w pełnym wymiarze godzin – wymagane uczestnictwo w obu dniach szkoleniowych (łącznie 20 godzin), aby otrzymać zaświadczenie ukończenia.

Sala szkoleniowa wyposażona w rzutnik/projektor multimedialny i ekran

Dostęp do flipchartu lub tablicy suchościeralnej

Miejsca siedzące dla uczestników w układzie umożliwiającym pracę indywidualną i grupową

Dostęp do gniazdek elektrycznych (dla uczestników korzystających z laptopów)

Zapewniony dostęp do materiałów drukowanych lub elektronicznych

Dostęp do Wi-Fi (opcjonalnie, jeśli materiały są online)