Wprowadzenie do bankowości

Program:

Specyfika działalności bankowej

• Ekonomika działalności kredytowej – jak banki kreują pieniądz poprzez udzielanie kredytów?
• Typowe produkty i usługi bankowe – czemu służą i do jakich klientów są zaadresowane?
• W jaki sposób banki zarabiają na tych produktach i usługach?
• Czy banki zarabiają mniej, kiedy stopy procentowe są niskie?
• Jakie są cele biznesowe i finansowe banków, i jak są one mierzone?
• Czym różnią się banki komercyjne, detaliczne, hipoteczne i inwestycyjne?

Aktywa, zobowiązania i kapitał banku

• Jakie są aktywa banków, i jaką rolę pełnią one w funkcjonowaniu instytucji?
• Jakie są zyski i koszty związane z poszczególnymi rodzajami aktywów banku?
• Dlaczego banki w polskim sektorze bankowym mają różną strukturę aktywów?
• Jak banki zapewniają źródła finansowania swoich aktywów?
• Jakie są wady i zalety różnych źródeł finansowania, i dlaczego banki są gotowe płacić więcej za długoterminowe depozyty?
• Czym różni się finansowanie długoterminowe od płynności krótkoterminowej?
• Jakie jest znaczenie kapitału własnego banku w kontekście specyfiki jego działalności?
• Czym różni się zarządzanie kapitałem banku w porównaniu do innych firm?

Bankowość i ryzyko

• Na czym polegają główne rodzaje ryzyka związane z bankowością bankową, takie jak ryzyko kredytowe, płynności, rynkowe i operacyjne?
• Jakie są źródła tych ryzyk, w jaki sposób są one od siebie współzależne i jak wpływają na dochodowość banku?
• Co to jest apetyt na ryzyko banku i kto decyduje o tym ile jakie ryzyko należy zaakceptować?
• Jak banki identyfikują, mierzą i zarządzają ryzykiem?
• Dlaczego ryzyko płynności jest krytyczne dla przetrwania banku?
• Jakie działania podejmują bankowcy w celu utrzymania ryzyka w określonych ramach bezpieczeństwa?

Regulacje bankowe

• Co dzieje się, kiedy bank upada?
• Dlaczego działalność bankowa jest licencjonowana i regulowana?
• Jaki jest cel regulacji kapitałowych, takich jak Basel / CRD, i jakie są ich implikacje dla banków?
• Jakie są inne wymogi regulacje, którym podlegają banki w Unii Europejskiej (jak BRRD, MIFID etc.)?
• Jakimi narzędziami dysponują nadzorcy rynku bankowego w celu zapewnienia, że banki są  zgodne w wymogami regulacji?

Bank jako organizacja biznesowa

• Jak zorganizowany jest bank?
• Jaką rolę w banku pełnią departamenty biznesowe i kontrolne, a jaką dział skarbu (treasury)?
• Jak są one ze sobą powiązane?
• Jaki jest cel zarządzania aktywami i pasywami w banku (ALM)?

Czas trwania szkolenia:

Szkolenie trwa 17 godzin dydaktycznych (tj. 45 minut). Podana ilość godzin szkolenia nie zawiera czasu przerw.

Walidacja:

W trakcie szkolenia przeprowadzana będzie walidacja w formie wywiadu swobodnego oraz obserwacji w warunkach symulowanych. 

Osoba walidująca, waliduje usługę w formie zdalnej, po jej zakończeniu, w oparciu o checklistę od trenera prowadzącego usługę, a następnie potwierdza osiągnięcie efektów kształcenia swoim podpisem na zaświadczeniu o zakończeniu udziału w usłudze rozwojowej.

W harmonogramie szkolenia, został wskazany przybliżony czas przeprowadzenia walidacji usługi rozwojowej.

Każdy z uczestników otrzyma komplet materiałów szkoleniowych w formie skryptu.

Harmonogram godzinowy szkolenia każdorazowo dostosowywany jest do grupy szkoleniowej.

Godziny realizacji poszczególnych modułów szkolenia mogą ulec zmianie. 

Warunki techniczne niezbędne do udziału w usłudze:

Do realizacji szkoleń online korzystamy z platformy Zoom. Każdy uczestnik otrzymuje przed szkoleniem link do platformy internetowej (na wskazany adres mailowy), na której znajdować się będzie transmisja online. Uczestnictwo w streamingu nie wymaga żadnych, specjalnych oprogramowań: wystarczy, że komputer jest podłączony do Internetu (należy korzystać z przeglądarek: Google Chrome, Mozilla Firefox lub Safari). Uczestnicy oglądają i słuchają na żywo tego, co dzieje się w sali szkoleniowej oraz śledzą treści wyświetlane na komputerze prowadzącego. Dodatkowo, wszyscy mogą zadawać pytania za pośrednictwem chatu online. W przypadku mniejszych szkoleń uczestnicy mogą przez mikrofon komunikować się z trenerem i innymi uczestnikami kursu. Link do szkolenia online generowany jest przed szkoleniem i ważny jest przez cały czas trwania szkolenia (uczestnik może połączyć się w dowolnym momencie).

Minimalne wymagania sprzętowe, jakie musi spełniać komputer Uczestnika lub inne urządzenie do zdalnej komunikacji: Dwurdzeniowy procesor Intel Core i5 2,5 GHz i wyższy.

Minimalne wymagania dotyczące parametrów łącza sieciowego, jakim musi dysponować Uczestnik: pobieranie: 10 Mb/s, wysyłanie: 5 Mb/s.

Niezbędne oprogramowanie umożliwiające Uczestnikom dostęp do prezentowanych treści i materiałów: Nie trzeba pobierać oprogramowania. Aby wziąć udział w szkoleniu online potrzebny jest komputer, laptop, telefon lub tablet ze stabilnym internetem i bez blokad firmowych.

Podczas szkoleń online wykorzystujemy następujące funkcjonalności:

1) Praca w grupach (breakout rooms)

- trener może podzielić uczestników automatycznie lub manualnie

- trener ustala czas trwania pracy w grupach

- pojawia się krótki komunikat na ekranie uczestnika, który informuje, że gospodarz zaprasza do podpokoju

- prowadzący może wysłać wiadomość do wszystkich pokoi jednocześnie, np. z opisem zadania do wykonania.

2) Narzędzia dostępne podczas sesji w breakout rooms:

- tablica, możliwość pisania mają wszyscy uczestnicy, efekt pracy można zapisać i pokazać w pokoju szkoleniowym, wszystkim uczestnikom szkolenia

- pokazywanie ekranu, każdy uczestnik może udostępnić swój ekran

- czat

- użytkownik pracujący w pokoju, może w dowolnym momencie zaprosić prowadzącego do pokoju grupowego.