Mitygowanie ryzyka greenwashingu w instytucji finansowej - szkolenie

1. Greenwashing w komunikacji instytucji finansowej

• definicja greenwashingu i jego podstawowe formy: nieprecyzyjne twierdzenia, selektywne ujawnianie danych oraz deklaracje bez potwierdzenia;
• przykłady komunikatów dotyczących produktów finansowych ESG, które mogą wprowadzać klientów w błąd;
• różnice między rzetelną, przejrzystą informacją a przekazem potencjalnie wprowadzającym w błąd;
• wpływ greenwashingu na reputację instytucji i zaufanie klientów;
• ryzyka prawne, regulacyjne i reputacyjne wynikające z nierzetelnej komunikacji;
• analiza przykładowych komunikatów i materiałów marketingowych.

2. Zgodność komunikacji ESG z regulacjami i standardami

• ryzyko ESG w podziale na kategorie środowiskowe, społeczne i związane z ładem korporacyjnym;
• powiązanie ryzyka ESG z ryzykiem greenwashingu;
• regulacje i wytyczne dotyczące komunikacji produktów zrównoważonych, w tym SFDR, wytyczne nadzorcze i przepisy konsumenckie;
• wymagania dotyczące rzetelności, jasności i przejrzystości komunikacji;
• ocena zgodności komunikatu marketingowego z dokumentacją produktu i raportowaniem ESG;
• weryfikowanie kompletności i adekwatności ujawnianych informacji;
• ćwiczenie: ocena zgodności przykładowego komunikatu ESG.

3. Zasady i procedury ograniczania ryzyka greenwashingu

• zasady transparentnej komunikacji ESG;
• identyfikowanie luk i proponowanie zmian w wewnętrznych wytycznych;
• mechanizmy weryfikacji treści marketingowych przed publikacją;
• sprawdzanie danych, dokumentacji i podstaw składanych deklaracji;
• rola list kontrolnych oraz wieloetapowej akceptacji materiałów;
• role i odpowiedzialność zespołów marketingu, ESG i compliance;
• przegląd materiałów pod kątem zgodności z polityką instytucji finansowej;
• identyfikowanie elementów komunikacji wymagających zmiany, usunięcia lub doprecyzowania;
• wskazywanie brakujących danych, wyjaśnień i zastrzeżeń.

4. Walidacja usługi - test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie

Usługa przygotowuje uczestnika do samodzielnego identyfikowania, analizowania i ograniczania ryzyka greenwashingu w komunikacji oraz materiałach marketingowych instytucji finansowej, zgodnie z obowiązującymi regulacjami, standardami rynkowymi i wewnętrznymi procedurami, a także do wskazywania działań korygujących oraz współpracy z zespołami marketingu, ESG i compliance przy wdrażaniu działań naprawczych.

Usługa skierowana jest do pracowników instytucji finansowych, w szczególności banków, zakładów ubezpieczeń, instytucji inwestycyjnych i innych podmiotów sektora finansowego.

Kompetencja ma charakter podstawowy, dlatego udział w usłudze nie wymaga wcześniejszego doświadczenia zawodowego w obszarze ESG, komunikacji zrównoważonego rozwoju ani przeciwdziałania greenwashingowi. Warunki w zakresie kompetencji osób przystępujących do usługi: brak.

Szkolenie trwa 4 godziny i składa się z części teoretycznej 2 h, części praktycznej 30 min, walidacji 15 min, przerw 15 min. Przerwy i walidacja wliczają się do czasu trwania usługi. Maksymalna ilość osób w grupie wynosi 20.

Zajęcia będą realizowane metodami interaktywnymi i aktywizującymi, umożliwiającymi uczenie się w oparciu o doświadczenie oraz ćwiczenie umiejętności. Realizacja zadań i ćwiczeń będzie przebiegała w sposób zapewniający stopniowe zwiększanie poziomu trudności, z uwzględnieniem możliwości uczestników. Szkolenie przewiduje pracę całej grupy oraz pracę w mniejszych grupach. W trakcie zajęć wykorzystywane będą materiały i narzędzia pomocnicze: tablica interaktywna typu Miro oraz funkcjonalności platformy Zoom wspierające aktywną pracę uczestników, w tym czat, udostępnianie ekranu, ankiety oraz pokoje do pracy w grupach.

Proces walidacji będzie przebiegał następująco: uczestnik otrzyma za pośrednictwem czatu na platformie Zoom link do testu jednokrotnego wyboru realizowanego online. Test wykonywany jest samodzielnie przez uczestnika. Pytania testowe weryfikują osiągnięcie efektów uczenia się na podstawie przypisanych do nich kryteriów weryfikacji. Wynik testu generowany jest automatycznie, bez udziału człowieka, na podstawie przygotowanego klucza odpowiedzi, udostępniany uczestnikowi bezpośrednio po zakończeniu testu oraz archiwizowany. Minimalny próg zaliczenia wynosi 80%.

Szkolenie realizowane jest w formie zdalnej w czasie rzeczywistym z wykorzystaniem platformy Zoom, umożliwiającej komunikację audio-wideo, interakcję pomiędzy trenerem a uczestnikami oraz prezentowanie i udostępnianie treści i materiałów dydaktycznych. Uczestnicy biorą udział w zajęciach na żywo, zgodnie z harmonogramem usługi, za pośrednictwem urządzenia elektronicznego (komputer, laptop lub tablet) z dostępem do Internetu.

Każdy uczestnik otrzyma materiały szkoleniowe wspierające osiągnięcie efektów uczenia się, obejmujące:

• prezentację szkoleniową zawierającą kluczowe zagadnienia omawiane podczas usługi,
• skrypt szkoleniowy,
• materiały szkoleniowe: komunikaty oraz materiały marketingowe ESG, listę kontrolną weryfikacji komunikacji.

Materiały zostaną przekazane uczestnikom w formie elektronicznej.

Warunkiem uczestnictwa w szkoleniu jest ukończenie 18. roku życia, posiadanie urządzenia z dostępem do Internetu oraz podstawowych umiejętności obsługi komputera oraz przystąpienie do walidacji efektów uczenia się obejmującej test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie.

• Warunkiem uzyskania zaświadczenia jest uczestnictwo w co najmniej 80% czasu trwania usługi rozwojowej.
• Po szkoleniu uczestnik otrzyma zaświadczenie.
• W przypadku uczestników, których udział w usłudze jest finansowany w co najmniej 70% ze środków publicznych, usługa korzysta ze zwolnienia z podatku VAT na podstawie § 3 ust. 1 pkt 14 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień.
• Organizator zapewnia dostępność osobom ze szczególnymi potrzebami podczas realizacji usług rozwojowych zgodnie z Ustawą z dnia 19 lipca 2019 r. o zapewnianiu dostępności osobom ze szczególnymi potrzebami (Dz.U. z 2024 r. poz. 1411) oraz „Standardami dostępności dla polityki spójności 2021–2027”. W przypadku występowania szczególnych potrzeb związanych z udziałem w usłudze rozwojowej prosimy o wcześniejszy kontakt z Organizatorem pod numerem telefonu: 733 250 350 lub adresem e-mail: szkolenia@spatiumdg.pl.

Forma zdalna usługi. Szkolenie odbywa się za pomocą platformy zoom.us, do której Wykonawca usługi posiada licencję.

1. W celu prawidłowego i pełnego korzystania ze szkolenia, Uczestnik powinien dysponować:

• urządzeniem mającym dostęp do sieci Internet (komputer, smartfon, tablet),
• zdolnym do odbioru i przekazu dźwięku (głośniki, słuchawki, mikrofon), przeglądarką Windows: Edge 12+, Firefox 27+, Chrome 30+, Mac: Safari 7+, Firefox 27+, Chrome 30+,
• kamerką internetową.

2. Minimalna wymagana szybkość połączenia internetowego w celu korzystania z webinariów wynosi 2 Mb/s (zalecane połączenie szerokopasmowe).

3. Dołączenie następuje poprzez kliknięcie w indywidualny link wysłany mailem do uczestnika przed szkoleniem oraz wpisanie imienia i nazwiska w oknie logowania.

Ważność linku - od rozpoczęcia szkolenia do jego zakończenia zgodnie z harmonogramem w karcie.