SZKOLENIE: Uwzględnianie czynników ESG i ryzyk klimatycznych w procesie podejmowania decyzji kredytowych i monitoringu ekspozycji kredytowych SEKTOR [BANKOWOŚĆ I UBEZPIECZENIA]

DZIEŃ I

1. ESG w działalności instytucji finansowych

• ESG jako element zarządzania ryzykiem w sektorze finansowym
• Znaczenie czynników środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego w działalności kredytowej
• Aktualne trendy oraz oczekiwania regulatorów
• Rola ESG w strategii instytucji finansowej

2. Kategorie ryzyk ESG oraz ryzyka klimatyczne

• Ryzyka środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego
• Ryzyka fizyczne wynikające ze zmian klimatu
• Ryzyka transformacji klimatycznej
• Identyfikacja źródeł ryzyk ESG

3. Powiązanie ryzyk ESG z ryzykiem finansowym

• Ryzyko kredytowe
• Ryzyko rynkowe
• Ryzyko operacyjne
• Ryzyko reputacyjne
• Wpływ ESG na stabilność portfela kredytowego

4. Regulacje ESG dotyczące procesu kredytowego

• SFDR
• CSRD
• Wytyczne EBA
• Wytyczne EIOPA
• Wewnętrzne polityki ESG w instytucjach finansowych

DZIEŃ II

5. Analiza wpływu czynników ESG na sytuację finansową klienta

• Wpływ ryzyk ESG na przepływy pieniężne
• ESG a zdolność kredytowa przedsiębiorstwa
• ESG i wycena aktywów
• Ocena odporności modelu biznesowego klienta

6. ESG w ocenie ratingowej i scoringowej klienta

• Wykorzystanie danych ESG w procesie oceny klienta
• ESG w modelach ratingowych
• ESG w modelach scoringowych
• Identyfikacja skutków regulacyjnych dla działalności klienta

7. Uwzględnianie ESG w podejmowaniu decyzji kredytowych

• ESG jako element rekomendacji kredytowej
• Dobór działań ograniczających ryzyko
• Kowenanty ESG
• Zmiana struktury finansowania
• Dywersyfikacja portfela kredytowego
• Zarządzanie ryzykiem ESG w procesie kredytowym

8. Dokumentowanie analizy ESG zgodnie z wymaganiami banku

• Dokumentacja analizy ESG
• Zgodność z procedurami wewnętrznymi
• Wymogi regulacyjne dotyczące dokumentowania oceny ESG
• Najczęściej popełniane błędy w dokumentacji
• Podsumowanie szkolenia i przygotowanie do walidacji

Walidacja: test wiedzy z wynikiem generowanym automatycznie

Warunki organizacyjne:

• usługa realizowana jest w godzinach zegarowych i trwa łącznie 8h
• przerwy wliczone są w czas trwania szkolenia
• każdy uczestnik pracuje przy samodzielnym stanowisku komputerowym (laptop),
• podczas każdego dnia szkolenia sporządzana jest lista obecności,
• wymagana obecność do zaliczenia to minimum 80% potwierdzona raportem z logowania,
• usługa będzie prowadzona metodami interaktywnymi i aktywizującymi.

Walidacja: test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie: odbędzie się na zakończenie szkolenia, w godz. 15:45-16:00

Przebieg walidacji:

• Walidacja efektów uczenia się będzie przeprowadzona metodą testu zamkniętego z wynikiem generowanym automatycznie.
• Czas trwania: 15 minut
• Liczba pytań: 10
  • 10 pytań zamkniętych (jednokrotnego wyboru) – każda z 4 odpowiedzi ma tylko jedną poprawną opcję.
• Test wiedzy z wynikiem generowanym automatycznie realizowany jest poprzez platformę Moodle.

Minimalne wymagania dla uczestnika szkolenia:

1. Dostęp do komputera lub tabletu
2. Dostęp do stabilnego łącza internetowego – umożliwiającego podejście do testu dostępnego na platformie Moodle
3. Podstawowe umiejętności obsługi komputera

• Materiały dydaktyczne w formie prezentacji w formacie PDF.
• Test wiedzy, ankieta.

Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot pełniący funkcję Operatora lub Partnera Operatora w danym projekcie PSF lub w którymkolwiek Regionalnym Programie lub FERS albo przez podmiot powiązany z Operatorem lub Partnerem kapitałowo lub osobowo. Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot będący jednocześnie podmiotem korzystającym z usług rozwojowych o zbliżonej tematyce w ramach danego projektu.

Cena usługi nie obejmuje kosztów niezwiązanych bezpośrednio z usługą rozwojową, w szczególności kosztów środków trwałych przekazywanych Przedsiębiorcom lub Pracownikom przedsiębiorcy, kosztów dojazdu i zakwaterowania.

Podstawa do zwolnienia z VAT w ramach szkoleń finansowanych z funduszy UE. § 3 ust. 1 pkt. 14 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U.2018.701 t.j. z dnia 2018.04.10).

Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot pełniący funkcję Operatora lub Partnera Operatora w danym projekcie PSF lub w którymkolwiek Regionalnym Programie lub FERS albo przez podmiot powiązany z Operatorem lub Partnerem kapitałowo lub osobowo. Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot będący jednocześnie podmiotem korzystającym z usług rozwojowych o zbliżonej tematyce w ramach danego projektu.

Cena usługi nie obejmuje kosztów niezwiązanych bezpośrednio z usługą rozwojową, w szczególności kosztów środków trwałych przekazywanych Przedsiębiorcom lub Pracownikom przedsiębiorcy, kosztów dojazdu i zakwaterowania.

Podstawa do zwolnienia z VAT w ramach szkoleń finansowanych z funduszy UE. § 3 ust. 1 pkt. 14 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U.2018.701 t.j. z dnia 2018.04.10).