Mitygowanie ryzyka greenwashingu w instytucji finansowej.

Szkolenie odbywa się w trybie mieszanym (stacjonarna połączona ze zdalną w czasie rzeczywistym). Uczestnicy biorą udział w szkoleniu zarówno stacjonarnie, jak i zdalnie.

Usługa odbywa się w wariancie 1, który jest zgodny z zał. 2g do Regulaminu Bazy Usług Rozwojowych: część usługi odbywa się w wybranej lokalizacji, a drugą część trener prowadzi na żywo przez komunikator.

Szkolenie obejmuje łącznie 31 godzin, w tym:

• część teoretyczna - 16 godzin
• (wprowadzenie do zagadnień, omówienie koncepcji, podstawy merytoryczne, analiza modeli/metod, mini-wykłady, dyskusje moderowane),
• część praktyczna - 15 godzin
• (ćwiczenia indywidualne i grupowe, symulacje, odgrywanie ról, praca z case studies, projektowanie elementów własnych szkoleń, prezentacje uczestników z informacją zwrotną).

Zajęcia realizowane są w formule warsztatowej, z naciskiem na praktyczne zastosowanie nabywanej wiedzy i umiejętności.

Dzień 1

Moduł 1. Greenwashing - definicja i znaczenie dla instytucji finansowych

• Definicja greenwashingu.
• Przyczyny występowania greenwashingu w sektorze finansowym.
• Znaczenie transparentnej komunikacji ESG.
• Wpływ greenwashingu na zaufanie klientów i interesariuszy.

Moduł 2. Formy greenwashingu w komunikacji ESG

• Nieprecyzyjne twierdzenia dotyczące zrównoważonego rozwoju.
• Selektywne ujawnianie danych ESG.
• Brak potwierdzenia deklaracji i twierdzeń marketingowych.
• Najczęściej spotykane formy greenwashingu w instytucjach finansowych.

Moduł 3. Identyfikacja komunikatów wprowadzających w błąd

• Charakterystyka komunikatów mogących wprowadzać w błąd.
• Analiza przekazów marketingowych dotyczących produktów ESG.
• Rozpoznawanie niejednoznacznych i niezweryfikowanych deklaracji.
• Ocena wiarygodności komunikatów ESG.

Moduł 4. Ryzyka reputacyjne i regulacyjne związane z greenwashingiem

• Ryzyko utraty reputacji.
• Ryzyko utraty zaufania klientów i inwestorów.
• Ryzyko regulacyjne i prawne.
• Konsekwencje biznesowe stosowania praktyk greenwashingowych.

Dzień 2

Moduł 5. Analiza przykładów komunikacji produktów ESG

• Przykłady komunikacji dotyczącej produktów zrównoważonych.
• Odróżnianie rzetelnej informacji od przekazu potencjalnie wprowadzającego w błąd.
• Analiza przypadków komunikacji marketingowej.
• Identyfikowanie przejawów greenwashingu.

Moduł 6. Ryzyko ESG – charakterystyka i podział

• Definicja ryzyka ESG.
• Ryzyka środowiskowe (Environmental).
• Ryzyka społeczne (Social).
• Ryzyka związane z ładem korporacyjnym (Governance).

Moduł 7. Regulacje dotyczące komunikacji ESG i produktów zrównoważonych

• Cele i znaczenie regulacji ESG.
• Wprowadzenie do SFDR.
• Wytyczne organów nadzorczych dotyczące komunikacji ESG.
• Przepisy dotyczące ochrony konsumentów.

Moduł 8. Standardy rynkowe i wymogi informacyjne

• Standardy komunikacji produktów zrównoważonych.
• Wymogi dotyczące ujawnień ESG.
• Znaczenie przejrzystości informacji.
• Dobre praktyki rynkowe.

Dzień 3

Moduł 9. Ocena zgodności komunikacji z dokumentacją produktu

• Powiązanie komunikacji marketingowej z dokumentacją produktu.
• Weryfikacja spójności informacji.
• Analiza zgodności deklaracji ESG z dokumentami źródłowymi.
• Identyfikacja niespójności komunikacyjnych.

Moduł 10. Weryfikacja kompletności i adekwatności ujawnień ESG

• Zakres informacji wymagających ujawnienia.
• Ocena kompletności przekazywanych danych.
• Ocena adekwatności ujawnień do charakteru produktu.
• Najczęstsze błędy w ujawnieniach ESG.

Moduł 11. Zasady transparentnej komunikacji ESG

• Podstawowe zasady transparentnej komunikacji.
• Znaczenie rzetelności i przejrzystości przekazu.
• Formułowanie jasnych i jednoznacznych komunikatów.
• Budowanie wiarygodności komunikacji ESG.

Moduł 12. Wewnętrzne wytyczne ograniczające ryzyko greenwashingu

• Cele i znaczenie wewnętrznych wytycznych.
• Elementy polityk komunikacyjnych ESG.
• Propozycje modyfikacji wytycznych zwiększających transparentność.
• Dokumentowanie procesu komunikacji ESG.

Dzień 4

Moduł 13. Mechanizmy weryfikacji materiałów marketingowych

• Procedury kontroli treści marketingowych.
• Weryfikacja źródeł danych ESG.
• Stosowanie list kontrolnych i mechanizmów zatwierdzania.
• Dokumentowanie procesu weryfikacji.

Moduł 14. Role marketingu, ESG i compliance w procesie zatwierdzania komunikacji

• Zakres odpowiedzialności poszczególnych zespołów.
• Współpraca pomiędzy marketingiem, ESG i compliance.
• Proces zatwierdzania komunikacji ESG.
• Ograniczanie ryzyka błędów komunikacyjnych.

Moduł 15. Przegląd materiałów pod kątem zgodności z polityką instytucji

• Analiza materiałów marketingowych.
• Ocena zgodności z politykami i procedurami.
• Identyfikacja obszarów ryzyka.
• Dokumentowanie wyników przeglądu.

Moduł 16. Identyfikacja obszarów wymagających korekty

• Rozpoznawanie nieprawidłowości w komunikacji ESG.
• Identyfikacja elementów wymagających zmiany lub doprecyzowania.
• Ocena wpływu nieprawidłowości na ryzyko instytucji.
• Priorytetyzacja działań naprawczych.

Dzień 5

Moduł 17. Działania naprawcze ograniczające ryzyko greenwashingu

• Rodzaje działań korygujących.
• Aktualizacja i doprecyzowywanie komunikatów.
• Ograniczanie ryzyka reputacyjnego i regulacyjnego.
• Dokumentowanie działań naprawczych.

Moduł 18. Współpraca międzyfunkcyjna przy wdrażaniu zmian

• Współpraca marketingu, ESG i compliance.
• Komunikacja wewnętrzna podczas wdrażania zmian.
• Koordynacja działań naprawczych.
• Wspólne zarządzanie ryzykiem greenwashingu.

Moduł 19. Monitorowanie skuteczności działań korygujących

• Metody monitorowania wdrożonych zmian.
• Ocena skuteczności działań naprawczych.
• Identyfikacja obszarów wymagających dalszych usprawnień.
• Doskonalenie procesów komunikacji ESG.

Moduł 20. Podsumowanie szkolenia i przygotowanie do walidacji

• Powtórzenie zagadnień obejmujących wszystkie efekty uczenia się związane z identyfikowaniem, analizowaniem i ograniczaniem ryzyka greenwashingu w instytucji finansowej.
• Utrwalenie wiedzy dotyczącej podstawowych form greenwashingu, ryzyk ESG, regulacji i standardów komunikacji ESG oraz zasad transparentnej komunikacji.

Moduł 21. Walidacja - Test jednokrotnego wyboru (w formie elektronicznej), który pozwala ocenić stopień przyswojenia wiedzy z zakresu "Mitygowanie ryzyka greenwashingu w instytucji finansowej".

Materiały dla uczestników usługi:

• pliki dokumentów przygotowanych w formacie .doc, .pdf,
• prezentacja multimedialna,
• autorskie materiały szkoleniowe - karty pracy, case study itp

Uczestnik otrzymuje dofinansowanie na szkolenie w wysokości minimum 70% jego kosztów.

Przepis na podstawie którego stosowane jest zwolnienie od podatku (stawka VAT zw.): Szkolenie jest finansowane w minimum 70% ze środków publicznych zgodnie z art. 43 ust. 1 pkt 29 lit. c ustawy z dnia 11.03.2004 o podatku od towarów i usług (Dz.U. Nr 54, poz. 535 ze zm.) oraz par. 3 ust. 1 pkt 14 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20.12.2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz. U. z 2013 r. poz. 1722 z późn. zm.) ustawy o podatku VAT: art. 113 ust. 1 albo art. 43 ust. 1 pkt 26 lit. a lub lit. b albo art. 43 ust. 1 pkt 29 lit. a lub lit. b lub lit. c, albo Rozporządzenie MF z 20.12.2013 r. §3 ust. 1 pkt 14);

Wymagania w zakresie zasobów:

• sprzęt komputerowy dla trenera z dostępem do Internetu,
• oprogramowanie umożliwiające prezentowanie treści oraz komunikację zdalną,
• rzutnik, ekran,
• materiały pomocnicze: flipchart, flamastry, karteczki samoprzylepne lub tablice interaktywne typu Miro

Warunki techniczne niezbędne do udziału w usłudze:

a) platformę /rodzaj komunikatora, za pośrednictwem którego prowadzona będzie usługa - Google Meet - https://meet.google.com/landing

b) minimalne wymagania sprzętowe, jakie musi spełniać komputer Uczestnika lub inne urządzenie do zdalnej komunikacji - przeglądarka internetowa Google Chrome (preferowana) lub Mozilla Firefox w najnowszych wersjach. Mikrofon, głośnik lub zestaw słuchawkowy

c) minimalne wymagania dotyczące parametrów łącza sieciowego, jakim musi dysponować Uczestnik: łącze inernetowe: min download: 768 Mb/s, min upload: 384 Mb/s.

d) niezbędne oprogramowanie umożliwiające Uczestnikom dostęp do prezentowanych treści i materiałów: komputer PC z systemem Operacyjnym Windows 7/8.x/10 (za wyjątkiem Windows 10 S) albo komputer MacBook z systemem Mac OS X 10.5 lub wyższy.

e) okres ważności linku umożliwiającego uczestnictwo w spotkaniu on-line: link jest ważny od pół godziny przed rozpoczęciem usługi do momentu jej zakończenia