Zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego w banku spółdzielczym, zgodnie z wymogami ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, prawidłowe funkcjonowanie Compliance w banku spółdzielczym oraz zasady cyberbezpieczeństwa w banku spółdzielczym.

Szkolenie obejmuje następujący zakres tematyczny

1. Wstęp, przywitanie, pres test
2. Środki bezpieczeństwa finansowego, określa ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
3. Identyfikacja klienta oraz weryfikacja jego tożsamości, a także status osoby reprezentującej, osoby upoważnionej do działania w imieniu klienta.
4. Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego, w tym weryfikacja jego tożsamości oraz ustalenie struktury własności i kontroli:

a) Kim jest tajemniczy beneficjent rzeczywisty?

b) W jaki sposób należy wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego, aby wypełnić wymogi ustawy AML?

c) Identyfikacja i weryfikacja beneficjenta rzeczywistego, ustalenie struktury własności i kontroli, jako jeden ze środków bezpieczeństwa finansowego.

d) Konieczność ustalenia czy beneficjent rzeczywisty jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP).

e) Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych - obowiązki nałożone na podmioty zobowiązane do rejestracji oraz na instytucje obowiązane.

f) Sankcje administracyjne nakładane na instytucje obowiązane za niewypełnianie obowiązków związanych z wyznaczeniem beneficjenta rzeczywistego.

5. Ocena stosunków gospodarczych

6. Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych.

7. Praktyczne aspekty stosowania środków bezpieczeństwa finansowego:

a) identyfikacji i weryfikacji klienta,

b) identyfikacji beneficjenta rzeczywistego oraz podejmowania uzasadnionych czynności w celu weryfikacji jego tożsamości, ustalenia struktury własności i kontroli – w przypadku klienta będącego osobą prawną, jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej lub trustem,

c) oceny stosunków gospodarczych i stosownie do sytuacji, uzyskania informacji na temat ich celu i zamierzonego charakteru,

d) bieżącego monitorowanie stosunków gospodarczych klienta, w tym:

- analizy transakcji przeprowadzanych w ramach stosunków gospodarczych w celu zapewnienia, że transakcje te są zgodne zwiedzą instytucji obowiązanej o kliencie, rodzaju i zakresie prowadzonej przez niego działalności oraz zgodne z ryzykiem prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanym z tym klientem,

- badania źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w dyspozycji klienta – w przypadkach uzasadnionych okolicznościami,

- zapewnienia, że posiadane dokumenty, dane lub informacje dotyczące stosunków.

8. Rozpoznanie ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu i ocena jego poziomu, w ujęciu praktycznym.

9. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP), w ujęciu praktycznym.

10. Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w zakresie środków bezpieczeństwa finansowego.

11. Rodzaje kar, jakie grożą za naruszenie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, które przewiduje w/w ustawa.

12. Regulacje prawne istotne dla systemu Compliance w organizacji.

13. Compliance, czyli system zarządzania zgodnością w organizacji.

14. Analiza ryzyk Compliance.

15. Polityka i organizacja Compliance, rola kierownictwa.

16. Rola Compliance Officera oraz komunikacji wewnętrznej i zewnętrznej w organizacji.

17. Podstawowe regulacje systemu Compliance w organizacji.

18. Weryfikacja partnerów biznesowych.

19. Przeciwdziałanie korupcji oraz konfliktowi interesów w organizacji.

20. Ewaluacja systemów zarządzania zgodnością.

21. Wewnętrzne postępowania wyjaśniające.

22. Whistleblowing, czyli skuteczny system zgłaszania naruszeń.

23. Cyberprzestępstwa - kiedy klient banku spółdzielczego może stać się ofiarą tego typu przestępstw?

24. Typowe rodzaje oszustw.

25. Metody zapobiegania cyberprzestępstwom.

26. Jak chronić klientów banku spółdzielczego, szczególnie: młodzież, seniorów, osoby wykluczone finansowo przed cyberprzestępstwami oraz praniem pieniędzy?

27. Jakie obowiązki nałożyły Rozporządzenia DORA i NIS 2 na bank spółdzielczy?

28. Podsumowanie szkolenia, post test

29. Egzamin

Szkolenie trwa 48 godzin dydaktycznych.

Uczestnicy kursu otrzymają materiały szkoleniowe

- notatnik, teczka, długopis

- materiały szkoleniowe w formie elektronicznej lub papierowej

- prezentacja w formie elektronicznej

W przypadku kursów dofinansowanych warunkiem uczestnictwa w kursie jest spełnienie warunków przedstawionych przez danego Operatora, do którego składane będą dokumenty o dofinansowanie usługi rozwojowej.

W efekcie ukończenia kursu uczestnicy uzyskają certyfikat ukończenia kursu, potwierdzającym nabycie kompetencji w obszarze zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego w banku spółdzielczym, zgodnie z wymogami ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, prawidłowego funkcjonowanie Compliance w banku spółdzielczym oraz zasad cyberbezpieczeństwa w banku spółdzielczym.

Egzamin końcowy -walidator połączy się zdalnie z uczestnikami szkolenia