Certyfikowany AML Oficer - poziom 2

DZIEŃ 1 / 17 GRUDNIA 2026 R.

8.45 – logowanie do platformy i sprawdzanie ustawień

9.00 – rozpoczęcie szkolenia

Ekspert: Magdalena Jaczewska – Żurek

Międzynarodowe aspekty w zakresie zarządzania ryzykiem prania pieniędzyOcena ryzyka UE

• rezultaty ponadnarodowej oceny ryzyka
• środki łagodzące na rzecz przeciwdziałania zidentyfikowanemu ryzyku
• zalecenia i wnioski

Krajowa ocena ryzyka

• metodyka krajowej oceny ryzyka
• produkty i usługi najczęściej wykorzystywane do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
• działania mitygujące oraz wybrane wnioski

Przyszłość regulacji AML – unijny Pakiet AML

• AMLA – nowy europejski organ nadzoru AML/CFT
• Nowe obowiązki instytucji zobowiązanych wynikające z Rozporządzenia AML
• VI Dyrektywa AML – główne zmiany

Rola i zadań AML Officera na podstawie wytycznych Europejskiego Banku Centralnego (EBA)

• rola kadry managerskiej wyższego szczebla
• rola i zadania AML Officera
• zmiany w zakresie obowiązków AML Officera wprowadzane Rozporządzeniem AML

Zdalny onboarding klienta

• wpływ zdalnego onboardingu na obowiązki w obszarze AML
• zdalne nawiązywanie relacji – podejście krajowych i unijnych organów nadzoru (GIIF, KNF, EBA)

15.00 Zakończenie 1. dnia szkolenia

DZIEŃ 2 / 18 GRUDNIA 2026 R.

8.45 – logowanie i sprawdzenie ustawień

9.00 – rozpoczęcie szkolenia

Ekspert:Tomasz Wojtaszczyk

Wybrane zagadnienia z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu

Nowe ryzyka i wyzwania w obszarze AML/CFT

Ocena ryzyka instytucji obowiązanej

• zasady przygotowania oceny ryzyka instytucji obowiązanej
• tryb akceptacji i aktualizacji oceny ryzyka
• wnioski wynikające z krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy
• stanowisko UKNF w zakresie przeprowadzenia oceny ryzyka – standardy należytej staranności

Monitorowanie transakcji elementem podejścia opartego na ryzyku

• analiza transakcji – jak poprawnie wypełniać obowiązek ustawowy?
• sygnały ostrzegawcze (red flag’s) – przesłanki wskazujące na podejrzane transakcje
• analiza transakcji – jak właściwie identyfikować proceder prania pieniędzy ?
• wytyczne GIIF w zakresie monitorowania transakcji
• analiza transakcji podejrzanych – studium przypadku

Procedura blokady rachunku i wstrzymania transakcji

• proces blokady rachunku i wstrzymania transakcji
• zawiadomienie o podejrzanych okolicznościach – kiedy i jak wykonać obowiązek?
• odpowiedzialność za szkody wyrządzone blokadą rachunku
• wymiana informacji w grupie kapitałowej

Kontrola instytucji obowiązanych i sankcje w nowych przepisach ustawy

• kontrola przestrzegania przepisów ustawy przez organy uprawnione
• zakres i tryb realizowanych kontroli
• jak przygotować sie do kontroli – praktyczne wskazówki
• sankcje administracyjne i karne za nieprzestrzeganie przepisów ustawy
• najczęściej popełniane błędy i uchybienia w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy przez instytucje obowiązane – ustalenia GIIF i KNF

Szara strefa a przestępstwo prania pieniędzy

• jak rozpoznać szarą strefę
• identyfikacja przestępstw bazowych
• mechanizmy wyłudzenia podatku VAT
• „Karuzela podatkowa”
• działania organów państwa ograniczające szarą strefę

15.00 – Zakończenie szkolenia

Materiały w formie elektronicznej

Szkolenie prowadzone jest na platformie clickmeeting

• • Wymagania sprzętowe:
  • Wymagania przeglądarki w laptopie/komputerze stacjonarnym:
  • aktualne wersje przeglądarek Chrome, Firefox
  • przeglądarki: Safari, IE, Edge powinny działać
  • Wymagania w telefonie/tablecie:
  • telefon z Androidem 6.0+ i korzystający z przeglądarki Chrome
  • telefon z system iOS 12.2+(iPhone) i przeglądarką Safari Mobile
  • podczas dołączania do pokoju, należy pozwolić aplikacji (będzie komunikat systemowy) na dostęp do mikrofonu)
  • Wymagania sieciowe:
  • dla uczestnika szkolenia: min. 2 Mbits/sek pobieranie (download) oraz 1 Mbits/sek wysyłanie (upload)
  • można korzystać z Internetu w telefonie tzw. LTE
  • w sieciach firmowych należy sprawdzić firewall i skontaktować się ze swoim działem IT i przekazać im następującą informację:“Aplikacja do webinarów korzysta z portów TCP 80/443(HTTP/HTTPS) UDP 16384-32767 do WebRTC audio”
  • Wymagania fizyczne:
  • do słuchania webinaru potrzebny jest tylko głośnik/słuchawki w komputerze
  • do przesyłania dźwięku potrzebny jest mikrofon
  • kamera wbudowana w laptopa/telefon jest wystarczająca