Mitygowanie ryzyka greenwashingu w instytucji finansowej - usługa szkoleniowa

Moduł 1. Greenwashing w sektorze finansowym – rozpoznawanie ryzyka

• pojęcie greenwashingu i jego znaczenie dla sektora finansowego,
• najczęściej występujące formy greenwashingu,
• nieprecyzyjne i nieudokumentowane deklaracje środowiskowe,
• selektywne prezentowanie informacji i danych ESG,
• komunikaty mogące wprowadzać odbiorcę w błąd,
• różnice pomiędzy rzetelną komunikacją ESG a przekazem potencjalnie wprowadzającym w błąd,
• konsekwencje reputacyjne greenwashingu,
• konsekwencje regulacyjne i prawne dla instytucji finansowej,
• analiza przykładów komunikacji dotyczącej produktów finansowych ESG.

Moduł 2. Regulacje i ocena zgodności komunikacji ESG

• kategorie ryzyk ESG i ich znaczenie dla komunikacji instytucji finansowej,
• regulacyjne otoczenie komunikacji dotyczącej produktów zrównoważonych,
• SFDR w kontekście informacji przekazywanych o produktach,
• wytyczne nadzorcze dotyczące komunikacji ESG,
• przepisy konsumenckie a prezentowanie cech produktów finansowych,
• zgodność materiałów marketingowych z dokumentacją produktu,
• spójność komunikacji z raportowaniem i ujawnieniami ESG,
• kompletność i adekwatność informacji przekazywanych odbiorcy,
• ćwiczenie: analiza przykładowego komunikatu pod kątem zgodności i ryzyka greenwashingu.

Moduł 3. Organizacyjne mechanizmy ograniczania greenwashingu

• zasady transparentnej i rzetelnej komunikacji ESG,
• wewnętrzne standardy i wytyczne dotyczące materiałów marketingowych,
• proces weryfikacji treści przed publikacją,
• punkty kontrolne ograniczające ryzyko wprowadzających w błąd deklaracji,
• odpowiedzialność marketingu za przygotowanie komunikacji,
• rola zespołów ESG w weryfikowaniu warstwy merytorycznej,
• rola Compliance i Legal w procesie zatwierdzania treści,
• współpraca pomiędzy komórkami organizacyjnymi,
• analiza przykładowego procesu akceptacji materiału dotyczącego produktu ESG.

Moduł 4. Działania naprawcze i zarządzanie przypadkiem greenwashingu

• identyfikowanie elementów komunikacji wymagających korekty,
• doprecyzowywanie deklaracji dotyczących ESG,
• usuwanie niespójności pomiędzy komunikacją a dokumentacją produktu,
• formułowanie rekomendacji ograniczających ryzyko reputacyjne,
• działania ograniczające ryzyko regulacyjne,
• współpraca marketingu, ESG i compliance przy działaniach naprawczych,
• zasady wdrażania korekt w materiałach i procesach,
• ocena skuteczności wprowadzonych zmian,
• case study: analiza problematycznego komunikatu i przygotowanie propozycji działań korygujących,
• walidacja efektów uczenia się - test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie

1) Godziny: Szkolenie odbywa się w godzinach zegarowych, czyli 1 godzina szkolenia równa się 60 minut; łącznie 4 godzin.

2) Przerwy: Przerwy są wliczane w czas trwania szkolenia zgodnie z nowym standardem w Bazie Usług Rozwojowych.

3) Metoda prowadzenia: Prowadzone w ramach szkolenia zajęcia realizowane są metodami interaktywnymi i aktywizującymi, rozumianymi jako metody umożliwiające uczenie się w oparciu o doświadczenie i pozwalające uczestnikom na ćwiczenie umiejętności.

4) Forma: Usługa odbywa się zdalnie w czasie rzeczywistym.

5) Grupa docelowa: Szkolenie skierowane jest do pracowników obszarów marketingu, komunikacji, ESG, compliance, legal i zarządzania produktami w instytucjach finansowych.

6) Warunki organizacyjne: Szkolenie odbędzie się w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie komunikacyjnej Microsoft Teams. Szkolenie przewidziane jest od 10 do 20 osób.

7) Warunki wydania zaświadczenia: Uczestnik otrzyma zaświadczenie, gdy spełni dwa wymogi jednocześnie: osiągnie frekwencję wynoszącą co najmniej 80% łącznego wymiaru godzin szkolenia (nie wlicza się czasu przerw) na podstawie raportu wygenerowanego z systemu Microsoft Teams identyfikującego wszystkich uczestników oraz uzyska wynik co najmniej 80% poprawnych odpowiedzi testu (walidacji).

8) Cel edukacyjny: Celem szkolenia jest rozwój kompetencji w zakresie identyfikowania greenwashingu, oceny komunikacji ESG oraz stosowania działań ograniczających ryzyko regulacyjne i reputacyjne

9) Walidacja: Ocena efektów uczenia się prowadzona jest za pośrednictwem standaryzowanego testu dostępnego online, którego wynik generowany jest automatycznie przez system, bez udziału człowieka. Mechanizm walidacji działa niezależnie od procesu szkoleniowego (nie jest obsługiwany przez trenera ani zespół prowadzący), co zapewnia rozdzielność obu procesów. Test ma z góry określone progi zaliczeniowe, a wyniki wraz z metadanymi (data/godzina, czas trwania, identyfikator uczestnika) są archiwizowane w systemie, a informacja o rezultacie udostępniana jest uczestnikowi niezwłocznie. Tym samym warunek rozdzielności procesów szkolenia i walidacji pozostaje zachowany. Test składa się z dziesięciu pytań jednokrotnego wyboru (cztery warianty odpowiedzi). Uczestnik rozwiązuje test w programie Google Forms, oświadczając o niekorzystaniu z pomocy dydaktycznych przy jego rozwiązywaniu. Każde pytanie punktowane jest po jeden punkt. Nie ma punktów ujemnych.

10) Szkolenie stanowi kształcenie zawodowe w rozumieniu art. 44 rozporządzenia 282/2011 (tj. służy uaktualnieniu wiedzy do celów zawodowych – szkolenie aktualizuje kompetencje menedżerów MŚP), a na gruncie prawa krajowego korzysta ze zwolnienia z VAT: z art. 43 ust. 1 pkt 29 ustawy o VAT – gdy finansowanie wynosi co najmniej 70% ze środków publicznych na podstawie §3 ust.1 pkt 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20.12.2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U. z 2015 r., poz.736).

11) Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot pełniący funkcję Operatora lub Partnera Operatora w danym projekcie PSF lub w którymkolwiek Regionalnym Programie lub FERS albo przez podmiot powiązany z Operatorem lub Partnerem kapitałowo lub osobowo

Materiały szkoleniowe i prezentacja, zestawienie podstawowych form greenwashingu, materiały dotyczące regulacji i zasad komunikacji ESG, przykładowe materiały marketingowe i komunikaty dotyczące produktów ESG, checklisty wspierające ocenę zgodności komunikacji, case studies oraz materiały do ćwiczeń dotyczących identyfikowania ryzyka i projektowania działań korygujących.

1. platforma komunikacyjna — Microsoft Teams

2. wymagania sprzętowe: komputer stacjonarny/laptop, kamera, mikrofon, słuchawki/ głośniki, system operacyjny minimum WindowsXP/MacOS High Sierra, min. 2 GB pamięci RAM, pamięć dysku minimum 10 GB,

3. sieć: łącze internetowe minimum 50 kb/s,

4. system operacyjny minimum Windows XP/MacOS High Sierra, przeglądarka internetowa (marka nie ma znaczenia)

5. okres ważności linku: od 1 h przed godziną rozpoczęcia szkolenia w dniu pierwszym do godziny po zakończeniu szkoleń w dniu ostatnim