Wspieranie procesu efektywnego zarządzania ryzykami klimatycznymi i ESG w ubezpieczeniach - usługa szkoleniowa

Moduł 1. Ryzyka klimatyczne i ESG w działalności zakładu ubezpieczeń

• miejsce czynników ESG w systemie zarządzania ryzykiem zakładu ubezpieczeń,
• środowiskowe, społeczne i zarządcze źródła ryzyka,
• ryzyka fizyczne wynikające ze zmian klimatycznych,
• ryzyka przejściowe związane z transformacją do gospodarki niskoemisyjnej,
• ekstremalne zjawiska pogodowe i ich wpływ na częstość oraz wartość szkód,
• wpływ zmian klimatu na profil ryzyka ubezpieczeniowego,
• powiązania ESG z ryzykiem reputacyjnym,
• regulacyjne i rynkowe oczekiwania wobec sektora ubezpieczeniowego,
• identyfikowanie sektorów, produktów i grup klientów szczególnie narażonych na ryzyka klimatyczne,
• case study: analiza wpływu wybranego zjawiska klimatycznego na portfel ubezpieczeń.

Moduł 2. Modele ryzyka i analiza scenariuszy klimatycznych

• zastosowanie modeli katastroficznych – cat models – w działalności ubezpieczeniowej,
• podstawowe dane wejściowe, parametry i wyniki modeli,
• wykorzystywanie modeli do oceny skali potencjalnych strat,
• scenariusze zmian klimatu i ich zastosowanie w analizie ryzyka,
• wpływ scenariuszy klimatycznych na poziom szkodowości,
• możliwe oddziaływanie zmian klimatu na rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe,
• analiza ekspozycji portfela w ujęciu geograficznym,
• analiza koncentracji ryzyka w ujęciu sektorowym,
• jakość i kompletność danych wykorzystywanych w modelowaniu,
• ograniczenia modeli, założeń i prognoz klimatycznych,
• ćwiczenie: interpretacja wyników przykładowej analizy scenariuszowej.

Moduł 3. ESG w underwritingu, ocenie ryzyka i taryfikacji

• wykorzystanie informacji o ryzyku klimatycznym podczas oceny wniosku ubezpieczeniowego,
• wpływ ekspozycji klimatycznej na decyzję underwritingową,
• określanie poziomu akceptowalnego ryzyka,
• wpływ ESG na zakres i warunki udzielanej ochrony,
• ryzyka klimatyczne a kalkulacja składki,
• zasady kształtowania ceny adekwatnie do poziomu ekspozycji,
• franszyzy jako narzędzie zarządzania ryzykiem,
• limity odpowiedzialności i wyłączenia ochrony,
• dokumentowanie czynników ESG w procesie decyzyjnym,
• analiza zależności pomiędzy profilem klienta, ekspozycją na ryzyko i warunkami ubezpieczenia,
• mini case: przygotowanie założeń decyzji underwritingowej uwzględniającej ryzyko klimatyczne.

Moduł 4. Zarządzanie portfelem, kapitałem i reasekuracją w warunkach ryzyka klimatycznego

• wpływ zmian klimatu na strukturę i rentowność portfela ubezpieczeń,
• koncentracja ryzyka oraz jej znaczenie dla stabilności portfela,
• dywersyfikacja geograficzna i sektorowa,
• wpływ poziomu ryzyka na potrzeby kapitałowe,
• ryzyka klimatyczne a decyzje dotyczące alokacji kapitału,
• rola reasekuracji w ograniczaniu ekspozycji na zdarzenia katastroficzne,
• przesłanki wyboru i zakresu ochrony reasekuracyjnej,
• zależności pomiędzy underwritingiem, aktuariatem i zarządzaniem ryzykiem,
• podział odpowiedzialności pomiędzy funkcjami zaangażowanymi w zarządzanie ESG,
• analiza wpływu zmian profilu ryzyka na decyzje portfelowe,
• case study: ocena portfela i dobór działań ograniczających ryzyko klimatyczne,
• walidacja efektów uczenia się - test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie

1) Godziny: Szkolenie odbywa się w godzinach zegarowych, czyli 1 godzina szkolenia równa się 60 minut; łącznie 16 godzin.

2) Przerwy: Przerwy są wliczane w czas trwania szkolenia zgodnie z nowym standardem w Bazie Usług Rozwojowych.

3) Metoda prowadzenia: Prowadzone w ramach szkolenia zajęcia realizowane są metodami interaktywnymi i aktywizującymi, rozumianymi jako metody umożliwiające uczenie się w oparciu o doświadczenie i pozwalające uczestnikom na ćwiczenie umiejętności.

4) Forma: Usługa odbywa się zdalnie w czasie rzeczywistym.

5) Grupa docelowa: Szkolenie skierowane jest do Underwriterów, aktuariuszów oraz pracowników obszarów produktowych, zarządzania ryzykiem, regulacji i compliance w sektorze ubezpieczeń.

6) Warunki organizacyjne: Szkolenie odbędzie się w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie komunikacyjnej Microsoft Teams. Szkolenie przewidziane jest od 10 do 20 osób.

7) Warunki wydania zaświadczenia: Uczestnik otrzyma zaświadczenie, gdy spełni dwa wymogi jednocześnie: osiągnie frekwencję wynoszącą co najmniej 80% łącznego wymiaru godzin szkolenia (nie wlicza się czasu przerw) na podstawie raportu wygenerowanego z systemu Microsoft Teams identyfikującego wszystkich uczestników oraz uzyska wynik co najmniej 80% poprawnych odpowiedzi testu (walidacji).

8) Cel edukacyjny: Celem szkolenia jest rozwój kompetencji w zakresie uwzględniania ryzyk klimatycznych i czynników ESG w procesach underwritingowych, taryfikacyjnych i zarządzaniu portfelem ubezpieczeń.

9) Walidacja: Ocena efektów uczenia się prowadzona jest za pośrednictwem standaryzowanego testu dostępnego online, którego wynik generowany jest automatycznie przez system, bez udziału człowieka. Mechanizm walidacji działa niezależnie od procesu szkoleniowego (nie jest obsługiwany przez trenera ani zespół prowadzący), co zapewnia rozdzielność obu procesów. Test ma z góry określone progi zaliczeniowe, a wyniki wraz z metadanymi (data/godzina, czas trwania, identyfikator uczestnika) są archiwizowane w systemie, a informacja o rezultacie udostępniana jest uczestnikowi niezwłocznie. Tym samym warunek rozdzielności procesów szkolenia i walidacji pozostaje zachowany. Test składa się z dziesięciu pytań jednokrotnego wyboru (cztery warianty odpowiedzi). Uczestnik rozwiązuje test w programie Google Forms, oświadczając o niekorzystaniu z pomocy dydaktycznych przy jego rozwiązywaniu. Każde pytanie punktowane jest po jeden punkt. Nie ma punktów ujemnych.

10) Szkolenie stanowi kształcenie zawodowe w rozumieniu art. 44 rozporządzenia 282/2011 (tj. służy uaktualnieniu wiedzy do celów zawodowych – szkolenie aktualizuje kompetencje menedżerów MŚP), a na gruncie prawa krajowego korzysta ze zwolnienia z VAT: z art. 43 ust. 1 pkt 29 ustawy o VAT – gdy finansowanie wynosi co najmniej 70% ze środków publicznych na podstawie §3 ust.1 pkt 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20.12.2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U. z 2015 r., poz.736).

11) Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot pełniący funkcję Operatora lub Partnera Operatora w danym projekcie PSF lub w którymkolwiek Regionalnym Programie lub FERS albo przez podmiot powiązany z Operatorem lub Partnerem kapitałowo lub osobowo

Materiały szkoleniowe i prezentacja, zestawienie kategorii ryzyk klimatycznych i czynników ESG, materiały dotyczące modeli katastroficznych i analiz scenariuszowych, przykładowe profile ekspozycji ubezpieczeniowych, case studies, karty ćwiczeń dotyczące underwritingu i taryfikacji oraz materiały wspierające analizę portfela, alokację kapitału i ocenę potrzeb reasekuracyjnych.

1. platforma komunikacyjna — Microsoft Teams

2. wymagania sprzętowe: komputer stacjonarny/laptop, kamera, mikrofon, słuchawki/ głośniki, system operacyjny minimum WindowsXP/MacOS High Sierra, min. 2 GB pamięci RAM, pamięć dysku minimum 10 GB,

3. sieć: łącze internetowe minimum 50 kb/s,

4. system operacyjny minimum Windows XP/MacOS High Sierra, przeglądarka internetowa (marka nie ma znaczenia)

5. okres ważności linku: od 1 h przed godziną rozpoczęcia szkolenia w dniu pierwszym do godziny po zakończeniu szkoleń w dniu ostatnim