Uwzględnianie czynników ESG i ryzyk klimatycznych w procesie podejmowania decyzji kredytowych i monitoringu ekspozycji kredytowych - usługa szkoleniowa

Moduł 1. ESG i ryzyka klimatyczne w działalności kredytowej

• znaczenie ESG w działalności instytucji finansowej,
• środowiskowe, społeczne i zarządcze źródła ryzyka,
• ryzyka fizyczne związane ze zmianami klimatu,
• ryzyka transformacyjne wynikające z przejścia do gospodarki niskoemisyjnej,
• zależności pomiędzy ESG a ryzykiem kredytowym, rynkowym, operacyjnym i reputacyjnym,
• regulacyjne uwarunkowania oceny ESG,
• CSRD, SFDR oraz wytyczne EBA i EIOPA w kontekście działalności kredytowej,
• identyfikowanie czynników ESG istotnych dla różnych sektorów gospodarki,
• analiza przykładów klientów narażonych na różne rodzaje ryzyka klimatycznego,
• ćwiczenie: klasyfikacja ryzyk ESG na podstawie przykładowego profilu przedsiębiorstwa.

Moduł 2. Wpływ ESG na sytuację finansową i zdolność kredytową klienta

• kanały wpływu czynników ESG na sytuację ekonomiczną przedsiębiorstwa,
• oddziaływanie ryzyk klimatycznych na przychody, koszty i przepływy pieniężne,
• wpływ ESG na zdolność kredytową klienta,
• znaczenie czynników ESG dla wartości aktywów i zabezpieczeń,
• uwzględnianie ESG w ratingach i scoringach,
• wpływ zmian regulacyjnych na model biznesowy klienta,
• sektory szczególnie narażone na transformację klimatyczną,
• ocena zdolności przedsiębiorstwa do dostosowania się do zmian,
• analiza danych finansowych i informacji ESG w procesie oceny klienta,
• case study: analiza wpływu ryzyka klimatycznego na sytuację finansową i profil kredytowy przedsiębiorstwa.

Moduł 3. ESG w decyzji kredytowej i monitoringu ekspozycji

• miejsce analizy ESG w procesie kredytowym,
• wykorzystywanie wyników analizy ESG w rekomendacji kredytowej,
• wpływ poziomu ryzyka ESG na warunki finansowania,
• działania ograniczające ryzyko po stronie instytucji finansowej,
• stosowanie kowenantów i dodatkowych warunków finansowania,
• zmiana struktury finansowania jako narzędzie ograniczania ryzyka,
• dywersyfikacja portfela i ograniczanie koncentracji ryzyka ESG,
• uwzględnianie wewnętrznych polityk i procedur ESG w procesie decyzyjnym,
• dokumentowanie wyników analizy ESG,
• monitoring zmian profilu ESG klienta w trakcie trwania ekspozycji,
• mini case: przygotowanie rekomendacji kredytowej uwzględniającej zidentyfikowane ryzyka ESG.

Moduł 4. Scenariusze klimatyczne i komunikowanie wyników analizy

• znaczenie analizy scenariuszowej w zarządzaniu ryzykiem klimatycznym,
• scenariusze przejścia do gospodarki niskoemisyjnej,
• możliwe ścieżki transformacji przedsiębiorstw i sektorów,
• wpływ scenariuszy klimatycznych na działalność klienta,
• ocena oddziaływania scenariusza na wyniki finansowe i portfel kredytowy,
• identyfikowanie założeń i ograniczeń analizy scenariuszowej,
• niepewność i jakość danych ESG,
• przygotowanie informacji dla osób podejmujących decyzje kredytowe,
• prezentowanie wyników analizy komitetowi kredytowemu lub inwestycyjnemu,
• formułowanie wniosków i rekomendacji na podstawie analizy,
• zadanie praktyczne: analiza scenariusza klimatycznego i przygotowanie prezentacji wniosków dla komitetu,
• walidacja efektów uczenia się - test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie

1) Godziny: Szkolenie odbywa się w godzinach zegarowych, czyli 1 godzina szkolenia równa się 60 minut; łącznie 16 godzin.

2) Przerwy: Przerwy są wliczane w czas trwania szkolenia zgodnie z nowym standardem w Bazie Usług Rozwojowych.

3) Metoda prowadzenia: Prowadzone w ramach szkolenia zajęcia realizowane są metodami interaktywnymi i aktywizującymi, rozumianymi jako metody umożliwiające uczenie się w oparciu o doświadczenie i pozwalające uczestnikom na ćwiczenie umiejętności.

4) Forma: Usługa odbywa się zdalnie w czasie rzeczywistym.

5) Grupa docelowa: Szkolenie skierowane jest do analityków kredytowych oraz pracowników obszarów monitoringu ekspozycji kredytowych, Risk Management, Compliance i Legal.

6) Warunki organizacyjne: Szkolenie odbędzie się w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie komunikacyjnej Microsoft Teams. Szkolenie przewidziane jest od 10 do 20 osób.

7) Warunki wydania zaświadczenia: Uczestnik otrzyma zaświadczenie, gdy spełni dwa wymogi jednocześnie: osiągnie frekwencję wynoszącą co najmniej 80% łącznego wymiaru godzin szkolenia (nie wlicza się czasu przerw) na podstawie raportu wygenerowanego z systemu Microsoft Teams identyfikującego wszystkich uczestników oraz uzyska wynik co najmniej 80% poprawnych odpowiedzi testu (walidacji).

8) Cel edukacyjny: Celem szkolenia jest rozwój kompetencji w zakresie uwzględniania czynników ESG i ryzyk klimatycznych w analizie klienta, decyzjach kredytowych i monitoringu ekspozycji.

9) Walidacja: Ocena efektów uczenia się prowadzona jest za pośrednictwem standaryzowanego testu dostępnego online, którego wynik generowany jest automatycznie przez system, bez udziału człowieka. Mechanizm walidacji działa niezależnie od procesu szkoleniowego (nie jest obsługiwany przez trenera ani zespół prowadzący), co zapewnia rozdzielność obu procesów. Test ma z góry określone progi zaliczeniowe, a wyniki wraz z metadanymi (data/godzina, czas trwania, identyfikator uczestnika) są archiwizowane w systemie, a informacja o rezultacie udostępniana jest uczestnikowi niezwłocznie. Tym samym warunek rozdzielności procesów szkolenia i walidacji pozostaje zachowany. Test składa się z dziesięciu pytań jednokrotnego wyboru (cztery warianty odpowiedzi). Uczestnik rozwiązuje test w programie Google Forms, oświadczając o niekorzystaniu z pomocy dydaktycznych przy jego rozwiązywaniu. Każde pytanie punktowane jest po jeden punkt. Nie ma punktów ujemnych.

10) Szkolenie stanowi kształcenie zawodowe w rozumieniu art. 44 rozporządzenia 282/2011 (tj. służy uaktualnieniu wiedzy do celów zawodowych – szkolenie aktualizuje kompetencje menedżerów MŚP), a na gruncie prawa krajowego korzysta ze zwolnienia z VAT: z art. 43 ust. 1 pkt 29 ustawy o VAT – gdy finansowanie wynosi co najmniej 70% ze środków publicznych na podstawie §3 ust.1 pkt 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20.12.2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U. z 2015 r., poz.736).

11) Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot pełniący funkcję Operatora lub Partnera Operatora w danym projekcie PSF lub w którymkolwiek Regionalnym Programie lub FERS albo przez podmiot powiązany z Operatorem lub Partnerem kapitałowo lub osobowo

Materiały szkoleniowe i prezentacja, zestawienie kluczowych kategorii ryzyk ESG i klimatycznych, materiały dotyczące podstawowych regulacji i wytycznych, przykładowe profile klientów i ekspozycji kredytowych, karty analizy ESG, case studies i mini case, materiały do analizy scenariuszy klimatycznych oraz przykładowe formularze wspierające dokumentowanie wyników analizy i przygotowywanie rekomendacji kredytowych.

1. platforma komunikacyjna — Microsoft Teams

2. wymagania sprzętowe: komputer stacjonarny/laptop, kamera, mikrofon, słuchawki/ głośniki, system operacyjny minimum WindowsXP/MacOS High Sierra, min. 2 GB pamięci RAM, pamięć dysku minimum 10 GB,

3. sieć: łącze internetowe minimum 50 kb/s,

4. system operacyjny minimum Windows XP/MacOS High Sierra, przeglądarka internetowa (marka nie ma znaczenia)

5. okres ważności linku: od 1 h przed godziną rozpoczęcia szkolenia w dniu pierwszym do godziny po zakończeniu szkoleń w dniu ostatnim