Obsługa klienta w zakresie produktów zrównoważonego inwestowania, ESG - usługa szkoleniowa

Moduł 1. Zrównoważone inwestowanie i otoczenie regulacyjne ESG

• rozwój koncepcji zrównoważonego inwestowania i jej znaczenie dla rynku finansowego,
• miejsce czynników środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego w procesie inwestycyjnym,
• główne regulacje i standardy wpływające na rynek produktów ESG,
• istotność finansowa oraz podwójna istotność w analizie informacji ESG,
• ratingi ESG – sposób ich tworzenia, zastosowanie i ograniczenia,
• źródła oraz standardy raportowania informacji ESG przez spółki,
• analiza przykładowych ratingów i informacji ESG publikowanych przez emitentów.

Moduł 2. ESG w analizie inwestycyjnej i budowie portfela

• wpływ czynników ESG na ocenę przedsiębiorstwa, instrumentu finansowego i potencjalnego ryzyka inwestycyjnego,
• sposoby integrowania ESG z tradycyjną analizą inwestycyjną,
• selekcja negatywna i pozytywna, podejście best-in-class oraz integracja ESG,
• kryteria oceny inwestycji w kontekście zrównoważonego finansowania,
• zielone obligacje i zasady oceny kwalifikowalności inwestycji,
• analiza informacji ESG zawartych w raportach spółek,
• ćwiczenie: ocena przykładowej inwestycji na podstawie zestawu informacji finansowych i ESG.

Moduł 3. Rozpoznawanie preferencji klienta i dobór produktów ESG

• znaczenie preferencji ESG w procesie obsługi klienta inwestycyjnego,
• rozpoznawanie celów inwestycyjnych, akceptowanego poziomu ryzyka i oczekiwań dotyczących zrównoważonego rozwoju,
• wymogi adekwatności przy prezentowaniu produktów inwestycyjnych,
• charakterystyka zrównoważonych funduszy inwestycyjnych dostępnych na rynku,
• dopasowanie produktu ESG do profilu i oczekiwań klienta,
• prezentowanie korzyści oraz ryzyk związanych z inwestowaniem zgodnym z ESG,
• case study: analiza profilu klienta i wybór adekwatnego rozwiązania inwestycyjnego.

Moduł 4. Profesjonalna komunikacja z klientem i zaangażowanie inwestorskie

• aktywny akcjonariat jako element odpowiedzialnego inwestowania,
• konstruktywny dialog z emitentami i znaczenie proxy voting,
• wpływ zaangażowania inwestorskiego na długoterminową wartość inwestycji,
• greenwashing w komunikacji dotyczącej produktów inwestycyjnych,
• sygnały ostrzegawcze i sposoby ograniczania ryzyka wprowadzania klienta w błąd,
• zasady etycznej i transparentnej komunikacji dotyczącej inwestycji ESG,
• budowanie argumentacji dotyczącej roli ESG w długoterminowej strategii inwestycyjnej,
• ćwiczenie: rozmowa z klientem zainteresowanym produktem zrównoważonego inwestowania.
• podsumowanie szkolenia
• test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie

1) Godziny: Szkolenie odbywa się w godzinach zegarowych, czyli 1 godzina szkolenia równa się 60 minut; łącznie 8 godzin.

2) Przerwy: Przerwy są wliczane w czas trwania szkolenia zgodnie z nowym standardem w Bazie Usług Rozwojowych.

3) Metoda prowadzenia: Prowadzone w ramach szkolenia zajęcia realizowane są metodami interaktywnymi i aktywizującymi, rozumianymi jako metody umożliwiające uczenie się w oparciu o doświadczenie i pozwalające uczestnikom na ćwiczenie umiejętności.

4) Forma: Usługa odbywa się zdalnie w czasie rzeczywistym.

5) Grupa docelowa: Szkolenie skierowane jest do pracowników instytucji finansowych odpowiedzialni za obsługę klientów w zakresie produktów inwestycyjnych i rozwiązań powiązanych z ESG.

6) Warunki organizacyjne: Szkolenie odbędzie się w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie komunikacyjnej Microsoft Teams. Szkolenie przewidziane jest od 10 do 20 osób.

7) Warunki wydania zaświadczenia: Uczestnik otrzyma zaświadczenie, gdy spełni dwa wymogi jednocześnie: osiągnie frekwencję wynoszącą co najmniej 80% łącznego wymiaru godzin szkolenia (nie wlicza się czasu przerw) na podstawie raportu wygenerowanego z systemu Microsoft Teams identyfikującego wszystkich uczestników oraz uzyska wynik co najmniej 80% poprawnych odpowiedzi testu (walidacji).

8) Cel edukacyjny: Celem szkolenia jest rozwój kompetencji w zakresie obsługi klienta zainteresowanego produktami zrównoważonego inwestowania, analizy ESG i profesjonalnej komunikacji inwestycyjnej.

9) Walidacja: Ocena efektów uczenia się prowadzona jest za pośrednictwem standaryzowanego testu dostępnego online, którego wynik generowany jest automatycznie przez system, bez udziału człowieka. Mechanizm walidacji działa niezależnie od procesu szkoleniowego (nie jest obsługiwany przez trenera ani zespół prowadzący), co zapewnia rozdzielność obu procesów. Test ma z góry określone progi zaliczeniowe, a wyniki wraz z metadanymi (data/godzina, czas trwania, identyfikator uczestnika) są archiwizowane w systemie, a informacja o rezultacie udostępniana jest uczestnikowi niezwłocznie. Tym samym warunek rozdzielności procesów szkolenia i walidacji pozostaje zachowany. Test składa się z dziesięciu pytań jednokrotnego wyboru (cztery warianty odpowiedzi). Uczestnik rozwiązuje test w programie Google Forms, oświadczając o niekorzystaniu z pomocy dydaktycznych przy jego rozwiązywaniu. Każde pytanie punktowane jest po jeden punkt. Nie ma punktów ujemnych.

10) Szkolenie stanowi kształcenie zawodowe w rozumieniu art. 44 rozporządzenia 282/2011 (tj. służy uaktualnieniu wiedzy do celów zawodowych – szkolenie aktualizuje kompetencje menedżerów MŚP), a na gruncie prawa krajowego korzysta ze zwolnienia z VAT: z art. 43 ust. 1 pkt 29 ustawy o VAT – gdy finansowanie wynosi co najmniej 70% ze środków publicznych na podstawie §3 ust.1 pkt 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20.12.2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U. z 2015 r., poz.736).

11) Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot pełniący funkcję Operatora lub Partnera Operatora w danym projekcie PSF lub w którymkolwiek Regionalnym Programie lub FERS albo przez podmiot powiązany z Operatorem lub Partnerem kapitałowo lub osobowo

Materiały szkoleniowe obejmujące prezentację, materiały dotyczące podstaw zrównoważonego inwestowania i ESG, karty ćwiczeń, przykładowe profile klientów, opisy produktów i funduszy ESG, fragmenty raportów spółek wykorzystywane podczas analizy, case studies oraz materiały wspierające prowadzenie rozmowy z klientem na temat inwestycji ESG.

1. platforma komunikacyjna — Microsoft Teams

2. wymagania sprzętowe: komputer stacjonarny/laptop, kamera, mikrofon, słuchawki/ głośniki, system operacyjny minimum WindowsXP/MacOS High Sierra, min. 2 GB pamięci RAM, pamięć dysku minimum 10 GB,

3. sieć: łącze internetowe minimum 50 kb/s,

4. system operacyjny minimum Windows XP/MacOS High Sierra, przeglądarka internetowa (marka nie ma znaczenia)

5. okres ważności linku: od 1 h przed godziną rozpoczęcia szkolenia w dniu pierwszym do godziny po zakończeniu szkoleń w dniu ostatnim