Stosowanie zasad ESG w pracy pracownika instytucji finansowej - usługa szkoleniowa

Moduł 1. ESG i zrównoważone finanse w praktyce instytucji finansowej

• znaczenie ESG dla sektora bankowego, ubezpieczeniowego i pozostałych instytucji finansowych,
• trzy filary ESG: Environmental, Social i Governance – przykłady zastosowania w działalności instytucji finansowej,
• zrównoważony rozwój, zielone finanse i CSR – różnice i wzajemne powiązania,
• Cele Zrównoważonego Rozwoju ONZ (SDG) i ich znaczenie dla sektora finansowego,
• europejskie ramy regulacyjne ESG: Taksonomia UE, SFDR, CSRD i CSDDD,
• wpływ regulacji ESG na codzienną pracę pracowników instytucji finansowej,
• analiza przykładów działań i produktów pod kątem przyporządkowania do obszarów E, S i G.

Moduł 2. Od danych ESG do raportowania

• rola raportowania ESG w działalności instytucji finansowej,
• obowiązki raportowe wynikające z CSRD,
• struktura i zastosowanie Europejskich Standardów Raportowania Zrównoważonego Rozwoju (ESRS),
• najważniejsze obszary informacji ujawnianych w raportowaniu ESG,
• wskaźniki i kategorie KPI wykorzystywane w raportowaniu,
• źródła danych finansowych i niefinansowych potrzebnych do raportowania ESG,
• przepływ informacji pomiędzy jednostkami organizacyjnymi uczestniczącymi w procesie raportowania,
• ćwiczenie: przyporządkowanie przykładowych danych do właściwego obszaru raportowania ESG.

Moduł 3. Ryzyka ESG w działalności instytucji finansowej

• źródła i charakterystyka ryzyk środowiskowych, społecznych oraz związanych z ładem korporacyjnym,
• wpływ czynników ESG na funkcjonowanie instytucji finansowej i jej klientów,
• zależności pomiędzy ryzykiem ESG a ryzykiem kredytowym,
• powiązanie ESG z ryzykiem operacyjnym, reputacyjnym i ryzykiem braku zgodności,
• znaczenie informacji ESG w analizie portfela klientów,
• przykłady sytuacji wskazujących na podwyższone ryzyko ESG,
• case study: identyfikowanie obszarów ryzyka ESG na podstawie informacji o przykładowym kliencie lub przedsiębiorstwie.

Moduł 4. ESG w relacji z klientem i komunikacji o produktach finansowych

• rodzaje produktów finansowych powiązanych ze zrównoważonym rozwojem,
• zasady kwalifikowania produktów do obszaru ESG,
• znaczenie preferencji klienta dotyczących zrównoważonego rozwoju,
• rozpoznawanie potrzeb i preferencji klienta związanych z ESG,
• sposób prezentowania cech zrównoważonych produktów finansowych,
• zasady rzetelnego przedstawiania korzyści, cech i ograniczeń produktów,
• transparentność komunikacji z klientem,
• greenwashing – przykłady komunikatów mogących wprowadzać klienta w błąd,
• analiza przykładów poprawnej i niepoprawnej komunikacji dotyczącej ESG,
• ćwiczenie: rozmowa z klientem zainteresowanym produktem powiązanym z ESG.
• podsumowanie szkolenia
• test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie

1) Godziny: Szkolenie odbywa się w godzinach zegarowych, czyli 1 godzina szkolenia równa się 60 minut; łącznie 8 godzin.

2) Przerwy: Przerwy są wliczane w czas trwania szkolenia zgodnie z nowym standardem w Bazie Usług Rozwojowych.

3) Metoda prowadzenia: Prowadzone w ramach szkolenia zajęcia realizowane są metodami interaktywnymi i aktywizującymi, rozumianymi jako metody umożliwiające uczenie się w oparciu o doświadczenie i pozwalające uczestnikom na ćwiczenie umiejętności.

4) Forma: Usługa odbywa się zdalnie w czasie rzeczywistym.

5) Grupa docelowa: Szkolenie skierowane jest do pracowników instytucji finansowych rozwijający kompetencje w zakresie stosowania zasad ESG w codziennej pracy.

6) Warunki organizacyjne: Szkolenie odbędzie się w formie zdalnej w czasie rzeczywistym na platformie komunikacyjnej Microsoft Teams. Szkolenie przewidziane jest od 10 do 20 osób.

7) Warunki wydania zaświadczenia: Uczestnik otrzyma zaświadczenie, gdy spełni dwa wymogi jednocześnie: osiągnie frekwencję wynoszącą co najmniej 80% łącznego wymiaru godzin szkolenia (nie wlicza się czasu przerw) na podstawie raportu wygenerowanego z systemu Microsoft Teams identyfikującego wszystkich uczestników oraz uzyska wynik co najmniej 80% poprawnych odpowiedzi testu (walidacji).

8) Cel edukacyjny: Celem szkolenia jest rozwój kompetencji w zakresie stosowania zasad ESG, identyfikowania ryzyk, korzystania z danych raportowych oraz komunikowania informacji o zrównoważonych produktach finansowych.

9) Walidacja: Ocena efektów uczenia się prowadzona jest za pośrednictwem standaryzowanego testu dostępnego online, którego wynik generowany jest automatycznie przez system, bez udziału człowieka. Mechanizm walidacji działa niezależnie od procesu szkoleniowego (nie jest obsługiwany przez trenera ani zespół prowadzący), co zapewnia rozdzielność obu procesów. Test ma z góry określone progi zaliczeniowe, a wyniki wraz z metadanymi (data/godzina, czas trwania, identyfikator uczestnika) są archiwizowane w systemie, a informacja o rezultacie udostępniana jest uczestnikowi niezwłocznie. Tym samym warunek rozdzielności procesów szkolenia i walidacji pozostaje zachowany. Test składa się z dziesięciu pytań jednokrotnego wyboru (cztery warianty odpowiedzi). Uczestnik rozwiązuje test w programie Google Forms, oświadczając o niekorzystaniu z pomocy dydaktycznych przy jego rozwiązywaniu. Każde pytanie punktowane jest po jeden punkt. Nie ma punktów ujemnych.

10) Szkolenie stanowi kształcenie zawodowe w rozumieniu art. 44 rozporządzenia 282/2011 (tj. służy uaktualnieniu wiedzy do celów zawodowych – szkolenie aktualizuje kompetencje menedżerów MŚP), a na gruncie prawa krajowego korzysta ze zwolnienia z VAT: z art. 43 ust. 1 pkt 29 ustawy o VAT – gdy finansowanie wynosi co najmniej 70% ze środków publicznych na podstawie §3 ust.1 pkt 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20.12.2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz.U. z 2015 r., poz.736).

11) Usługa rozwojowa nie jest świadczona przez podmiot pełniący funkcję Operatora lub Partnera Operatora w danym projekcie PSF lub w którymkolwiek Regionalnym Programie lub FERS albo przez podmiot powiązany z Operatorem lub Partnerem kapitałowo lub osobowo

Osoby korzystające z usługi otrzymają materiały szkoleniowe i warsztatowe obejmujące zagadnienia realizowane podczas szkolenia, w tym materiały dotyczące podstaw ESG i zrównoważonego finansowania, raportowania ESG, ryzyk ESG oraz komunikacji dotyczącej zrównoważonych instrumentów finansowych.

1. platforma komunikacyjna — Microsoft Teams

2. wymagania sprzętowe: komputer stacjonarny/laptop, kamera, mikrofon, słuchawki/ głośniki, system operacyjny minimum WindowsXP/MacOS High Sierra, min. 2 GB pamięci RAM, pamięć dysku minimum 10 GB,

3. sieć: łącze internetowe minimum 50 kb/s,

4. system operacyjny minimum Windows XP/MacOS High Sierra, przeglądarka internetowa (marka nie ma znaczenia)

5. okres ważności linku: od 1 h przed godziną rozpoczęcia szkolenia w dniu pierwszym do godziny po zakończeniu szkoleń w dniu ostatnim