Wspieranie procesu efektywnego zarządzania ryzykami klimatycznymi i ESG w ubezpieczeniach - usługa szkoleniowa

Dzień 1: Fundamenty ESG i regulacji klimatycznych w ubezpieczeniach

• 08:00 – 10:00: Otoczenie regulacyjne sektora ubezpieczeń (CSRD, Taksonomia UE, SFDR, wytyczne EIOPA)
• 10:00 – 10:15: Przerwa kawowa (15 min)
• 10:15 – 12:15: Zasada podwójnej istotności w kontekście profilu ryzyka zakładu ubezpieczeń
• 12:15 – 12:45: Przerwa obiadowa (30 min)
• 12:45 – 14:45: Klasyfikacja czynników Środowiskowych (E), Społecznych (S) i Ładu Korporacyjnego (G) na rynku ubezpieczeniowym
• 14:45 – 15:00: Przerwa kawowa (15 min)
• 15:00 – 16:00: Warsztat praktyczny: Mapowanie wpływów ESG na procesy ubezpieczeniowe i wybrane stanowiska

Dzień 2: Identyfikacja i analiza ryzyka klimatycznego

• 08:00 – 10:00: Ryzyko fizyczne (ostre i chroniczne) – wpływ na ubezpieczenia majątkowe, życiowe i osobowe
• 10:00 – 10:15: Przerwa kawowa (15 min)
• 10:15 – 12:15: Ryzyko transformacji (prawne, technologiczne, rynkowe) w procesach oceny ryzyka (Underwriting)
• 12:15 – 12:45: Przerwa obiadowa (30 min)
• 12:45 – 14:45: Analiza scenariuszowa i prognozowanie skutków zmian klimatycznych dla szkodowości portfela
• 14:45 – 15:00: Przerwa kawowa (15 min)
• 15:00 – 16:00: Case study: Ocena ekspozycji na ryzyko klimatyczne wybranego klienta biznesowego

Dzień 3: Czynniki Społeczne (S), Ład Korporacyjny (G) oraz Greenwashing

• 08:00 – 10:00: Filar Social – ochrona konsumenta, inkluzywność, prawo do bycia zapomnianym i etyka dystrybucji
• 10:00 – 10:15: Przerwa kawowa (15 min)
• 10:15 – 12:15: Filar Governance – struktura zarządzania ryzykiem, odpowiedzialny nadzór nad produktem (POG)
• 12:15 – 12:45: Przerwa obiadowa (30 min)
• 12:45 – 14:45: Zjawisko Greenwashingu i Bleachingu – ryzyka prawne, regulacyjne i reputacyjne ubezpieczyciela
• 14:45 – 15:00: Przerwa kawowa (15 min)
• 15:00 – 16:00: Ćwiczenie: Identyfikacja znamion greenwashingu w komunikacji produktowej i dokumentacji

Dzień 4: Integracja danych ESG w codziennej pracy i procesach kluczowych

• 08:00 – 10:00: Pozyskiwanie danych ESG: ratingi, kwestionariusze, rejestry publiczne i narzędzia geo-analityczne
• 10:00 – 10:15: Przerwa kawowa (15 min)
• 10:15 – 12:15: Wykorzystanie wskaźników ESG w ocenie ryzyka, taryfikacji, likwidacji szkód i działalności lokacyjnej
• 12:15 – 12:45: Przerwa obiadowa (30 min)
• 12:45 – 14:45: Monitorowanie zmian w profilu ryzyka ESG klienta w trakcie trwania ochrony ubezpieczeniowej
• 14:45 – 15:00: Przerwa kawowa (15 min)
• 15:00 – 16:00: Symulacja decyzyjna: Podejmowanie decyzji underwritingowej z uwzględnieniem scoringu ESG

Dzień 5: Mitygowanie ryzyka, tworzenie wartości i plan wdrożeniowy

• 08:00 – 10:00: Narzędzia i strategie ograniczania (mitygowania) skutków ryzyk klimatycznych i ESG
• 10:00 – 10:15: Przerwa kawowa (15 min)
• 10:15 – 12:15: Projektowanie zrównoważonych produktów ubezpieczeniowych (Sustainable Insurance) i zachęt dla klientów
• 12:15 – 12:45: Przerwa obiadowa (30 min)
• 12:45 – 14:45: Opracowanie indywidualnych planów stosowania dobrych praktyk ESG na własnym stanowisku pracy
• 14:45 – 15:00: Przerwa kawowa (15 min)
• 15:00 – 16:00: Walidacja efektów uczenia się – test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie (60 min)

Usługa ma charakter kształcenia zawodowego, ponieważ rozwija wiedzę i kompetencje wykorzystywane bezpośrednio w sektorze ubezpieczeniowym, w szczególności w zakresie identyfikowania i analizowania ryzyk klimatycznych i ESG, stosowania danych ESG w ocenie ryzyka, taryfikacji, likwidacji szkód i działalności lokacyjnej, przeciwdziałania greenwashingowi oraz doboru rozwiązań ograniczających ryzyka klimatyczne. Kompetencje te pozostają w bezpośrednim związku z obowiązkami zawodowymi osób zatrudnionych w zakładach ubezpieczeń, firmach brokerskich, agencjach ubezpieczeniowych i innych podmiotach rynku ubezpieczeniowego.

1) Godziny i forma

Szkolenie odbywa się w godzinach (1 godz. = 60 minut), łącznie 40 godzin. Przerwy są wliczone do liczby godzin zegarowych usługi. Usługa jest realizowana zdalnie w czasie rzeczywistym na platformie Google Meet. Liczebność grupy: 2–30 uczestników.

• Czas łączny: 40 godzin zegarowych
• Teoria: 17 godzin;
• Praktyka: 17 godzin;
• Walidacja: 1 godzina;
• Przerwy: 5 godzin.

2) Metoda prowadzenia

Szkolenie realizowane jest w formie zdalnej w czasie rzeczywistym (wideokonferencja na żywo). Zajęcia prowadzone są metodami interaktywnymi i aktywizującymi: krótkie wprowadzające prezentacje trenera, studia przypadków (case studies), ćwiczenia indywidualne i grupowe w podpokojach (breakout rooms), quizy i ankiety online na żywo, dyskusje moderowane oraz praca na checklistach, szablonach i prostych procedurach.

3) Walidacja

Ocena efektów uczenia się prowadzona jest za pośrednictwem standaryzowanego testu dostępnego online, którego wynik generowany jest automatycznie przez system, bez udziału człowieka. Mechanizm walidacji działa niezależnie od procesu szkoleniowego, co zapewnia rozdzielność obu procesów. Test ma z góry określone progi zaliczeniowe, a wyniki wraz z metadanymi są archiwizowane w systemie, a informacja o rezultacie udostępniana jest uczestnikowi niezwłocznie. Walidacja jest przeprowadzana za pomocą testu elektronicznego, którego wynik generowany jest automatycznie na podstawie uprzednio wprowadzonego klucza odpowiedzi. Trener nie ingeruje w treść odpowiedzi uczestnika, sposób ich oceny ani wynik testu. Osoba obsługująca technicznie test może uruchomić formularz i nadzorować jego przebieg, nie dokonuje jednak oceny odpowiedzi.

Uczestnik otrzyma zaświadczenie o skorzystaniu z usługi rozwojowej, zgodne z § 14 ust. 3 rozporządzenia Ministra Funduszy i Polityki Regionalnej z dnia 28 lipca 2023 r. Warunkiem skorzystania z usługi jest udział w co najmniej 80% zajęć merytorycznych, z wyłączeniem czasu przerw, oraz przystąpienie do walidacji efektów uczenia się. Wynik walidacji zostanie wskazany na zaświadczeniu jako pozytywny albo negatywny. Za pozytywny uznaje się wynik wynoszący co najmniej 80%.

Uczestnik otrzyma drogą elektroniczną materiały dydaktyczne w postaci skryptu szkoleniowego w formacie PDF, prezentacji oraz materiałów wideo wspierających utrwalenie efektów usługi.

Ukończony 18 rok życia.

Wymagania wstępne: Preferowane jest wykształcenie wyższe, w szczególności prawnicze, ekonomiczne, finansowe lub z zakresu zarządzania, oraz podstawowa znajomość procesów funkcjonowania instytucji finansowej lub zakładu ubezpieczeń.

1. Jeżeli usługa jest finansowana w co najmniej 70% ze środków publicznych, korzysta ze zwolnienia od podatku VAT na podstawie § 3 ust. 1 pkt 14 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. (t.j. Dz.U. z 2025 r. poz. 832). W pozostałych przypadkach do ceny netto zostanie doliczony VAT według właściwej stawki.
2. Warunkiem skorzystania z usługi jest udział w co najmniej 80% zajęć merytorycznych, z wyłączeniem czasu przerw, oraz przystąpienie do walidacji efektów uczenia się.

Platforma komunikacyjna

Usługa realizowana jest za pośrednictwem platformy Google Meet. Organizator posiada licencję Google Workspace umożliwiającą prowadzenie spotkań grupowych przez cały czas przewidziany w harmonogramie oraz nagrywanie zajęć.

Test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie przeprowadzany jest za pośrednictwem Google Forms.

Wymagania sprzętowe

Uczestnik powinien dysponować komputerem stacjonarnym lub laptopem wyposażonym w:

• co najmniej dwurdzeniowy procesor;
• minimum 2 GB pamięci RAM;
• kamerę internetową;
• mikrofon;
• głośniki lub słuchawki.

Dopuszczalny jest udział za pomocą tabletu lub urządzenia mobilnego, jeżeli urządzenie umożliwia korzystanie ze wszystkich funkcji Google Meet i Google Forms niezbędnych do aktywnego uczestnictwa w zajęciach oraz walidacji.

System operacyjny i przeglądarka

Wymagany jest aktualny system operacyjny wspierany przez Google Meet, w szczególności aktualna wersja systemu Microsoft Windows, macOS, Chrome OS albo systemu Linux opartego na dystrybucji Debian.

Uczestnik powinien korzystać z aktualnej wersji jednej z obsługiwanych przeglądarek:

• Google Chrome;
• Microsoft Edge;
• Mozilla Firefox;
• Safari.

Przeglądarka musi mieć włączoną obsługę JavaScript i plików cookies oraz przyznane uprawnienia do korzystania z kamery i mikrofonu.

Połączenie internetowe

Uczestnik powinien posiadać stabilne, szerokopasmowe połączenie z Internetem.

Dla zachowania dobrej jakości obrazu i dźwięku rekomendowane jest łącze o przepustowości co najmniej:

• 4 Mb/s dla pobierania danych;
• 3,2 Mb/s dla wysyłania danych.

W przypadku korzystania z sieci bezprzewodowej zalecane jest przebywanie w miejscu zapewniającym stabilny sygnał Wi-Fi lub skorzystanie z przewodowego połączenia z Internetem.

Adres e-mail i dostęp do usługi

Uczestnik powinien posiadać aktywny adres e-mail umożliwiający otrzymanie:

• linku do spotkań Google Meet;
• materiałów dydaktycznych;
• linku do testu walidacyjnego;
• informacji o wyniku walidacji;
• zabezpieczonego linku do nagrań zajęć.

Link do spotkań Google Meet będzie aktywny od jednej godziny przed rozpoczęciem szkolenia w pierwszym dniu realizacji usługi do jednej godziny po zakończeniu szkolenia w dniu ostatnim.

Link do testu walidacyjnego zostanie udostępniony przed rozpoczęciem walidacji i będzie aktywny w czasie wskazanym w harmonogramie.

Nagrywanie i udostępnianie zajęć

Zajęcia realizowane w głównym pokoju spotkania Google Meet są nagrywane. Nagranie może obejmować prezentowane treści, obraz i głos trenera oraz obraz, głos, nazwę profilu i wypowiedzi uczestników biorących udział w spotkaniu.

Uczestnicy zostaną przed rozpoczęciem usługi poinformowani o zasadach nagrywania, przetwarzania danych i udostępniania nagrań.

Zapoznanie się z nagraniem nie zastępuje udziału w zajęciach prowadzonych w czasie rzeczywistym i nie jest uwzględniane przy obliczaniu frekwencji.

Przygotowanie uczestnika

Przed rozpoczęciem usługi uczestnik powinien sprawdzić:

• możliwość otwarcia linku do Google Meet;
• działanie kamery, mikrofonu i urządzenia odtwarzającego dźwięk;
• stabilność połączenia internetowego;
• możliwość otwarcia formularza Google Forms;
• poprawność adresu e-mail przekazanego organizatorowi.