Obsługa klienta w zakresie produktów zrównoważonego inwestowania, ESG - szkolenie

1. Podstawy zrównoważonego inwestowania i otoczenie regulacyjne

• istota zrównoważonego inwestowania i rola czynników środowiskowych, społecznych oraz ładu korporacyjnego w decyzjach inwestycyjnych;
• kluczowe regulacje wpływające na praktykę rynkową: Taksonomia UE, SFDR, CSRD i ESRS, MiFID II w zakresie preferencji dotyczących zrównoważonego rozwoju oraz regulacje powiązane;
• pojęcie istotności w ESG: istotność finansowa i podwójna istotność oraz ich znaczenie dla inwestora i emitenta.

2. Dane, raportowanie i ratingi ESG

• standardy i wytyczne raportowania danych ESG stosowane przez spółki, zakres i porównywalność ujawnień;
• źródła informacji ESG i praktyczne wyszukiwanie istotnych danych w raportach spółek;
• zasady tworzenia ratingów ESG, kryteria oceny, różnice metodologiczne, ograniczenia ratingów i ich zastosowanie w procesie inwestycyjnym;
• ćwiczenie: identyfikacja istotnych informacji ESG w przykładowym raporcie spółki.

3. Integracja ESG w analizie inwestycyjnej i wycenie

• kanały wpływu czynników ESG na przychody, koszty, ryzyko, koszt kapitału i wycenę instrumentów finansowych;
• ryzyka i szanse ESG w ocenie emitenta oraz ich znaczenie dla horyzontu inwestycyjnego;
• analiza przypadku: rozpoznanie informacji ESG istotnych dla wyceny i decyzji inwestycyjnej.
• selekcja negatywna i pozytywna, podejście best-in-class, integracja ESG oraz inwestowanie tematyczne i wpływu;
• zasady wykorzystania kryteriów ESG przy konstruowaniu i monitorowaniu portfela;
• porównanie strategii pod względem celów, korzyści, ograniczeń i ryzyka.

4. Produkty zrównoważonego inwestowania na rynku polskim

• charakterystyka zrównoważonych funduszy inwestycyjnych dostępnych na rynku polskim;
• informacje o polityce inwestycyjnej, profilu ryzyka, kosztach, ujawnieniach i deklarowanym podejściu ESG;
• porównywanie produktów oraz dopasowanie zakresu informacji do potrzeb klienta.

5. Rozpoznawanie preferencji klienta i wymogi adekwatności oraz odpowiedniości

• identyfikowanie preferencji klienta w zakresie zrównoważonego inwestowania zgodnie z obowiązującymi wymogami regulacyjnymi;
• pytania diagnostyczne dotyczące celów inwestycyjnych, horyzontu, tolerancji ryzyka i preferencji ESG;
• dobór produktów ESG adekwatnie do celów inwestycyjnych i poziomu akceptowanego ryzyka klienta;
• ćwiczenie: analiza profilu klienta i dobór sposobu przedstawienia produktu.

6. Korzyści i ryzyka inwestowania zgodnego z ESG

• korzyści, ograniczenia i ryzyka produktów ESG, w tym ryzyko rynkowe, koncentracji, regulacyjne, danych i metodologii;
• argumentowanie zasadności uwzględniania czynników ESG w długoterminowej strategii inwestycyjnej klienta;
• komunikowanie niepewności, ograniczeń danych i braku gwarancji wyniku inwestycyjnego.

7. Profesjonalna rozmowa z klientem dotycząca inwestycji ESG

• struktura rozmowy: diagnoza potrzeb, wyjaśnienie podejścia ESG, prezentacja dopasowanych produktów, korzyści i ryzyk oraz podsumowanie;
• posługiwanie się prostym i precyzyjnym językiem przy zachowaniu zgodności regulacyjnej i etyki zawodowej;
• symulacja rozmowy z klientem i omówienie argumentacji dotyczącej długoterminowej strategii inwestycyjnej.

8. Greenwashing i odpowiedzialna komunikacja

• istota i przykłady greenwashingu w produktach oraz komunikacji inwestycyjnej;
• mechanizmy monitorowania jakości zarządzania i wiarygodności deklaracji ESG;
• zasady przejrzystego przedstawiania danych, korzyści, ryzyk i ograniczeń produktu zgodnie z etyką zawodową;
• analiza komunikatów: rozpoznawanie sformułowań ryzykownych i wprowadzających w błąd.

9. Walidacja usługi - test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie

Usługa przygotowuje do samodzielnej obsługi klienta w zakresie produktów zrównoważonego inwestowania, w tym do stosowania regulacji, standardów raportowania i ratingów ESG, uwzględniania czynników ESG w analizie i wycenie instrumentów finansowych, identyfikowania preferencji klienta oraz dobierania odpowiednich produktów finansowych zgodnie z wymogami adekwatności i odpowiedniości oraz obowiązującymi regulacjami.

Usługa skierowana jest do pracowników instytucji finansowych, w szczególności banków, zakładów ubezpieczeń, instytucji inwestycyjnych i innych podmiotów sektora finansowego.

Kompetencja ma charakter specjalistyczny, jednak udział w usłudze nie wymaga wcześniejszego doświadczenia zawodowego w obszarze ESG i zrównoważonego inwestowania. Warunki w zakresie kompetencji osób przystępujących do usługi: brak.

Szkolenie trwa 16 godzin i składa się z części teoretycznej 7 h, części praktycznej 6 h 15 min, walidacji 15 min, przerw 2 h 30 min. Przerwy i walidacja wliczają się do czasu trwania usługi. Maksymalna ilość osób w grupie wynosi 20.

Zajęcia będą realizowane metodami interaktywnymi i aktywizującymi, umożliwiającymi uczenie się w oparciu o doświadczenie oraz ćwiczenie umiejętności. Realizacja zadań i ćwiczeń będzie przebiegała w sposób zapewniający stopniowe zwiększanie poziomu trudności, z uwzględnieniem możliwości uczestników. Szkolenie przewiduje pracę całej grupy oraz pracę w mniejszych grupach. W trakcie zajęć wykorzystywane będą materiały i narzędzia pomocnicze: tablica interaktywna typu Miro oraz funkcjonalności platformy Zoom wspierające aktywną pracę uczestników, w tym czat, udostępnianie ekranu, ankiety oraz pokoje do pracy w grupach.

Proces walidacji będzie przebiegał następująco: uczestnik otrzyma za pośrednictwem czatu na platformie Zoom link do testu jednokrotnego wyboru realizowanego online. Test wykonywany jest samodzielnie przez uczestnika. Pytania testowe weryfikują osiągnięcie efektów uczenia się na podstawie przypisanych do nich kryteriów weryfikacji. Wynik testu generowany jest automatycznie, bez udziału człowieka, na podstawie przygotowanego klucza odpowiedzi, udostępniany uczestnikowi bezpośrednio po zakończeniu testu oraz archiwizowany. Minimalny próg zaliczenia wynosi 80%.

Szkolenie realizowane jest w formie zdalnej w czasie rzeczywistym z wykorzystaniem platformy Zoom, umożliwiającej komunikację audio-wideo, interakcję pomiędzy trenerem a uczestnikami oraz prezentowanie i udostępnianie treści i materiałów dydaktycznych. Uczestnicy biorą udział w zajęciach na żywo, zgodnie z harmonogramem usługi, za pośrednictwem urządzenia elektronicznego (komputer, laptop lub tablet) z dostępem do Internetu.

Każdy uczestnik otrzyma materiały szkoleniowe wspierające osiągnięcie efektów uczenia się, obejmujące:

• prezentację szkoleniową zawierającą kluczowe zagadnienia omawiane podczas usługi,
• skrypt szkoleniowy,
• materiały szkoleniowe z zakresu ESG i zrównoważonych finansów, obejmujące zagadnienia dotyczące regulacji i raportowania ESG, ryzyk ESG, zrównoważonych produktów finansowych oraz transparentnej komunikacji i przeciwdziałania greenwashingowi.

Materiały zostaną przekazane uczestnikom w formie elektronicznej.

Warunkiem uczestnictwa w szkoleniu jest ukończenie 18. roku życia, posiadanie urządzenia z dostępem do Internetu oraz podstawowych umiejętności obsługi komputera oraz przystąpienie do walidacji efektów uczenia się obejmującej test teoretyczny z wynikiem generowanym automatycznie.

• Warunkiem uzyskania zaświadczenia jest uczestnictwo w co najmniej 80% czasu trwania usługi rozwojowej.
• Po szkoleniu uczestnik otrzyma zaświadczenie.
• W przypadku uczestników, których udział w usłudze jest finansowany w co najmniej 70% ze środków publicznych, usługa korzysta ze zwolnienia z podatku VAT na podstawie § 3 ust. 1 pkt 14 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 grudnia 2013 r. w sprawie zwolnień od podatku od towarów i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień.
• Organizator zapewnia dostępność osobom ze szczególnymi potrzebami podczas realizacji usług rozwojowych zgodnie z Ustawą z dnia 19 lipca 2019 r. o zapewnianiu dostępności osobom ze szczególnymi potrzebami (Dz.U. z 2024 r. poz. 1411) oraz „Standardami dostępności dla polityki spójności 2021–2027”. W przypadku występowania szczególnych potrzeb związanych z udziałem w usłudze rozwojowej prosimy o wcześniejszy kontakt z Organizatorem pod numerem telefonu: 733 250 350 lub adresem e-mail: szkolenia@spatiumdg.pl.

Forma zdalna usługi. Szkolenie odbywa się za pomocą platformy zoom.us, do której Wykonawca usługi posiada licencję.

1. W celu prawidłowego i pełnego korzystania ze szkolenia, Uczestnik powinien dysponować:

• urządzeniem mającym dostęp do sieci Internet (komputer, smartfon, tablet),
• zdolnym do odbioru i przekazu dźwięku (głośniki, słuchawki, mikrofon), przeglądarką Windows: Edge 12+, Firefox 27+, Chrome 30+, Mac: Safari 7+, Firefox 27+, Chrome 30+,
• kamerką internetową.

2. Minimalna wymagana szybkość połączenia internetowego w celu korzystania z webinariów wynosi 2 Mb/s (zalecane połączenie szerokopasmowe).

3. Dołączenie następuje poprzez kliknięcie w indywidualny link wysłany mailem do uczestnika przed szkoleniem oraz wpisanie imienia i nazwiska w oknie logowania.

Ważność linku - od rozpoczęcia szkolenia do jego zakończenia zgodnie z harmonogramem w karcie.