Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz obowiązki prawne i praktyczne z punktu widzenia polskiego przedsiębiorcy

Szkolenie trwa 15 godzin zegarowych.

Cel główny usługi zostanie osiągniety pod warunkiem:

• aktywnego udziału uczestników w zajęciach mających charakter praktyczny
• do osiągnięcia celu głównego wymagana jest praca na przykładach określonych przez prowadzącego i wykonywanie zadań zleconych przez prowadzącego podczas zajęć
• aktywne słuchanie i analiza przypadków omawianych podczas zajęć
• omówienie przykładów w celu zrozumienia i trwałego przyswojenia treści.

Program szkolenia ( 30% czasu to zajęcia teoretyczne, 70% zajęcia praktyczne):

Dzień 1

I. Instytucje obowiązane – kogo obejmuje ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

• Pojęcia podstawowe o których mowa w ustawie

• Wstęp do organizacji przeciwdziałania praniu pieniędzy w biurze rachunkowym lub w biurze pośrednictwa w obrocie nieruchomościami. (określenie ról, wyznaczenieosób odpowiedzialnych)

II. Nadzór nad systemem przeciwdziałania praniu pieniędzy

• Organy informacji finansowej

• Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy

• Planowane zmiany w europejskim systemie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu

III. Wewnętrzny system przeciwdziałania praniu pieniędzy w biurze rachunkowym lub pośrednictwa w obrocie nieruchomościami.

• Środki bezpieczeństwa finansowego

• Zgłoszenia podejrzenia lub faktycznych prób prania pieniędzy – art. 53 AML

• Ochrona danych osobowych w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu art. 52 AML

IV. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w praktyce

• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych

• Przekazywanie i gromadzenie informacji o którym mowa w ustawie przez biura rachunkowe i pośredników w obrocie nieruchomościami

• Wstrzymywanie lub blokowanie transakcji

• Sankcje administracyjne i karne za niestosowanie przepisów ustawy.

V. Dokumentacja wewnętrzna w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

• Wewnętrzna Procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu art. 50 AML.

Dzień II

I. Warsztaty

• Opracowanie procedury przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu cz.I

• Opracowanie procedury cz. II

• Opracowanie oceny ryzyka prania pieniędzy w biurze rachunkowym lub w biurze pośrednictwa w obrocie nieruchomościami

• Wypełnienie testu teoretycznego podsumowującego nabytą wiedzę

W każdym dniu szkoleniowym są 3 przerwy wliczone w czas trwania usługi (2 x przerwa 15 minut, 1 x przerwa 30 minut)

Prezentacja

Dla uczestników szkolenia którzy uzyskują min. 70% dofinansowania ze środków publicznych dostawca usługi stosuje poniższą podstawę zw. z podatku VAT:

Podstawa zwolnienia z VAT: Usługa zwolniona od podatku VAT na podstawie § 3 ust. 1 pkt. 14 ROZP. MF z dn. 20.12.2013r. w sprawie zwolnień od podatku towarow i usług oraz warunków stosowania tych zwolnień (Dz. U. z 2013 r. poz. 1722 z późn. zmianami)

Dla uczestników szkolenia którzy uzyskują mniej niż 70% dofinansowania ze środków publicznych dostawca usługi stosuje poniższą podstawę zw. z podatku VAT:

art. 113 ust. 1 i 9 Ustawa o VAT

1. Po zrealizowanym szkoleniu uczestnik otrzyma zaświadczenie o ukończeniu usług. Warunkiem uzyskania zaświadczenia jest uczestnictwo w co najmniej 80% zajęć oraz zaliczenia zajęć w formie uzyskania wyniku pozytywnego/75% punktów z testu.
2. Szkolenie trwa 15 godzin zegarowych
3. Osiągnięcie efektów uczenia się zostanie zweryfikowane za pomocą testu teoretycznego z wynikiem generowanym automatycznie