Audytor AML/CFT

Podstawy AML/CFT

14 h

Podstawy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT)

• Definicje i pojęcia kluczowe
• Historyczne tło legislacyjne AML/CFT
• Globalne standardy (FATF)
• Międzynarodowe i krajowe regulacje AML/CFT
• Akty prawne regulujące przepisy AML/CFT w Unii Europejskiej
• Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (PL)

Obowiązki instytucji finansowych

• Kluczowe obowiązki zgodnie z przepisami AML/CFT
• Analiza realnych przypadków niezgodności
• Sesja pytań i odpowiedzi, podsumowanie dnia

Ryzyka związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu

• Typologie prania pieniędzy
• Wykrywanie sygnałów ostrzegawczych

Organy nadzoru i współpraca międzynarodowa

• Rola GIFI, KNF, Europolu i Interpolu
• Współpraca między instytucjami finansowymi i organami nadzoru

Rola

Compliance Officer’a

• Zadania i odpowiedzialności
• Praktyczne podejście do monitorowania i raportowania podejrzanych transakcji

Podsumowanie bloku 1, sesja pytań i odpowiedzi

Prawo i regulacje

14

Międzynarodowe regulacje AML/CFT

• FATF i jego rekomendacje
• Dyrektywy UE i ich implementacja w Polsce

Krajowe regulacje i odpowiedzialność instytucji

• Polskie regulacje prawne
• Sankcje i kary za naruszenie przepisów AML/CFT

Raportowanie podejrzanych transakcji (STR)

• Procedury i praktyka raportowania
• Dokumentacja i obowiązki raportowe
• Sesja pytań i odpowiedzi

Audyt i kontrole w instytucjach finansowych

• Rola audytów w systemie AML/CFT
• Procesy audytowe i kontrola wewnętrzna

Zasady zgodności (

compliance

) w AML/CFT

• Odpowiedzialność prawna firm
• Budowanie kultury compliance

Współpraca międzynarodowa i wymiana informacji

• Przepisy międzynarodowe, współpraca z Europolem i Interpolem
• Procedury i narzędzia wymiany danych

Podsumowanie bloku 2, sesja pytań i odpowiedzi

Zarządzanie kryzysowe i prewencja

14 h

Wprowadzenie do zarządzania kryzysowego w AML/CFT

• Podstawowe zasady zarządzania kryzysowego
• Rola Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego w ochronie przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu

Przypadki kryzysowe i ich skuteczne rozwiązania

• Analiza realnych przypadków zarządzania kryzysowego
• Sposoby szybkiego reagowania na zagrożenia AML/CFT

Prewencja w AML/CFT

• Strategie i procedury prewencyjne
• Budowanie odporności organizacyjnej w instytucjach finansowych
• Sesja pytań i odpowiedzi

Zaawansowane techniki zarządzania kryzysowego

• Narzędzia i technologie wspierające zarządzanie kryzysowe
• Planowanie na wypadek awarii systemów finansowych

Wczesne wykrywanie zagrożeń i prewencja

• Sposoby identyfikacji i monitorowania ryzyk AML/CFT
• Mechanizmy ostrzegawcze i współpraca międzynarodowa

Studia przypadków i analiza kryzysów

• Przykłady zarządzania kryzysowego z udziałem ABW
• Dyskusja grupowa na temat najlepszych praktyk w prewencji

Podsumowanie bloku 3, przygotowanie do egzaminu końcowego, sesja pytań i odpowiedzi

Metody wykrywania i analiza transakcji

14 h

Analiza podejrzanych transakcji

• Narzędzia analizy danych
• Znaczenie KYC (Know Your Customer)

Systemy i narzędzia wspierające AML/CFT

• Sztuczna inteligencja w AML
• Oprogramowanie do monitorowania transakcji
• Wykorzystanie systemów analitycznych

Red flags

i typologie prania pieniędzy

• Współczesne typologie prania pieniędzy
• Analiza wybranych przypadków (case study)
• Sesja pytań i odpowiedzi

Podejście do ryzyka (

Risk-Based Approach

)

• Zasada RBA w AML/CFT
• Metody oceny ryzyka klienta

Wzorce zachowań i sygnały ostrzegawcze

• Analiza wzorców transakcyjnych
• Przykłady z praktyki
• Studium przypadków – analiza rzeczywistych przypadków AML/CFT
• Dyskusja grupowa i wnioski