Bankowość cyfrowa - studia podyplomowe

1. ZAJĘCIA WPROWADZAJĄCE (BANKOWOŚĆ CYFROWA)

• Przedstawienie podstawy programowej studiów Bankowość Cyfrowa
• Omówienie bloków tematycznych oraz warunków zaliczenia studiów

2. SYSTEM PŁATNICZY I SYSTEMY ROZLICZENIOWE

• Infrastruktura i uczestnicy systemu płatniczego.
• Klasyfikacja systemów płatności.
• Model biznesowy schematów płatniczych.
• Mechanizmy funkcjonowania systemów płatności i schematów rozliczeniowych.
• Rola systemów płatności w nowoczesnym sektorze finansowym.
• Ryzyko w systemie płatniczym.
• Zarządzanie płynnością w systemie płatniczym.
• Innowacje w sektorze płatniczym  

3. ZASTOSOWANIE CHMURY OBLICZENIOWEJ W BRANŻY FINANSOWEJ

• Jak odróżnić usługę chmury obliczeniowej (cechy chmury obliczeniowej, rodzaje usług, przypadki kontrowersyjne)
• Otoczenie regulacyjne chmury obliczeniowej (przepisy soft-law unijne i krajowe)
• Ochrona danych w chmurze obliczeniowej (dostęp, szyfrowanie)
• Wdrażanie rozwiązań chmury obliczeniowej zgodnie z wymogami – najlepsze praktyki rynkowe.

4. SZTUCZNA INTELIGENCJA W SEKTORZE FINANSOWYM

• Otoczenie regulacyjne sztucznej inteligencji w sektorze finansowym: AI Act, dyrektywa o odpowiedzialności za AI (AILD), prawo bankowe i inne akty prawne.
• Compliance a zakup sztucznej inteligencji w sektorze finansowym.
• Use case’y: najpopularniejsze przykłady zastosowania AI w sektorze finansowym.
• Czym AI różni się od oprogramowania nieinteligentnego?
• Najlepsze praktyki we wdrażaniu i treningu AI.

5. ZARZĄDZANIE PROJEKTAMI IT

• Zarządzanie Backlogiem i tworzenie założeń projektowych w procesie tworzenia usług w kanałach bankowości elektronicznej i mobilnej.
• Charakterystyka zwinnych metod zarządzania projektem (Agile, Scrum, XP).
• Zarządzanie zespołem w projektach IT.

6. ZDECENTRALIZOWANE FINANSE

• Koncept zdecentralizowanej aplikacji – specyfika, wyzwania i możliwości.
• Produkty i usługi finansowe oparte o zdecentralizowane aplikacje.
• Omówienie zmian dla sektora niosą nowe regulacje (Rozporządzenie MiCA, Rozporządzenie DLT Pilot Regime)?
• Stablecoiny a CBDC – w poszukiwaniu programowalnego pieniądza cyfrowego

7. TRANSFORMACJA CYFROWA

• Strategie transformacji cyfrowej.
• Najczęstsze błędy w postępowaniach zakupowych na pozyskanie oprogramowania.
• Rola umów i polityk zarządzania dostawcami w transformacji cyfrowej.
• Najlepsze praktyki kontraktowe w transformacji agile.

8. ANALIZA DANYCH I BUSINESS INTELLIGENCE (WARSZTATY)

• Źródła danych i ich przygotowanie: przepływ informacji w organizacji - od systemów transakcyjnych, systemy raportowe oraz narzędzia analityczne. Zajęcie oparte o chmurę Azure.
• Analiza eksploracyjna danych - wykorzystanie statystyki opisowej w narzędziach business intelligence. Praktyczne ćwiczenia na platformie Celonis.
• Analiza predykcyjna - koncepcja i techniki analizy predykcyjnej - od podstawowych metod (regresja liniowa itp.) do zaawansowanych narzędzi (ML, AI)
• Analiza procesów biznesowych - process mining. Omówienie koncepcji procesów oraz process miningu. Praktyczne ćwiczenia w platformie Celonis
• Analiza tekstów i sieci społecznych - omówienie technik i narzędzi.

9. OTWARTA BANKOWOŚĆ

• Charakterystyka usług otwartej bankowości (PIS, AIS, CAF).
• Regulacje w obszarze otwartej bankowości.
• Procesy standaryzacyjne OpenAPI..
• Otwarta bankowość w Polsce i Europie
• API Premium i innowacje produktowe w obszarze otwartej bankowości.

10. OTOCZENIE REGULACYJNE BRANŻY BANKOWEJ

• Regulacje w obszarze usług płatniczych PSD2, RTS, UoP.
• Rewizja PSD2 i przygotowanie do PSD3.
• Licencjonowanie podmiotów niebankowych na rynku usług finansowych (MIP, KIP)
• GDPR w usługach finansowych.

11. METABANKING I METAVERSUM

• Gra, platforma społecznościowa czy wirtualna rzeczywistość– czym jest metaverse?
• Bank w metaverse – możliwości biznesowe dla sektora finansowego
• Metaverse a blockchain, Web 3.0. – czy to to samo?
• Metaverse a regulacje (przetwarzanie danych, kryptoaktywa, cyberbezpieczeństwo)

12. CUSTOMER EXPERIENCE W BANKOWOŚCI CYFROWEJ

• Rola i znacznie UX w procesie tworzenia usług w bankowości elektronicznej i mobilnej.
• Strategia i rozwój usług finansowych w bankowości cyfrowej.
• Design thinking.
• Customer Journey Map.
• Wpływ technologii na funkcjonowanie sektora bankowego.
• Bank jako firma technologiczna.
• Kluczowe technologie dla rozwoju bankowości cyfrowej.
• Jaki powinien być kierunek zmian w polskich bankach w zakresie strategii cyfrowej.
• Budowanie strategii organizacji w obszarze UX
• Wprowadzenie do badań UX.

13. STRATEGIA CYFROWA W BANKOWOŚCI

• Wpływ technologii na funkcjonowanie sektora bankowego.
• Bank jako firma technologiczna.
• Kluczowe technologie dla rozwoju bankowości cyfrowej.
• Jaki powinien być kierunek zmian w polskich bankach w zakresie strategii cyfrowej.

14. SYSTEMY COREBANKING

• Rola systemów corebankingowych
• Przegląd najważniejszych rozwiązań w zakresie corebanking w Polsce i Europie.
• Systemy corebanking w chmurze.
• Stan rozwoju systemów corebankingowych w Polsce – przegląd wyników badań.

15. EUROPEJSKI SEKTOR BANKOWY

• Stan rozwoju europejskiego sektora bankowego: statystyki, trendy, specyfika wybranych rynków.

16. STRATEGIE WSPÓŁPRACY BANKÓW Z PODMIOTAMI TECHNOLOGICZNYMI

• Fintechy i banki, konkurencja, współpraca czy koopetycja?
• Korzyści i straty wynikające z konkurencji w obszarze cyfrowych usług finansowych.
• BigTech zagrożenie czy szansa dla sektora finansowego?

17. CYBERBEZPIECZEŃSTWO INSTYTUCJI FINANSOWYCH

• Cyfrowa odporność operacyjna – nowa optyka na cyberbezpieczeństwa.
• Relacja dotychczasowych regulacji prawnych z przepisami rozporządzenia DORA.
• Wdrożenie DORA w organizacji od strony praktycznej.
• Zarządzanie dostawcami technologii dla instytucji finansowych.

18. ZASTOSOWANIE BIOMETRII I AML W SEKTORZE BANKOWYM

• Procedury AML w Polsce i Europie.
• Przegląd modeli oszustw w bankowości elektronicznej i mobilnej.
• Rodzaje biometrii.  
• Znaczenie biometrii w procesie podnoszenia poziomu bezpieczeństwa usług bankowych.

19. NEOBANKI – BANKI CYFROWE

• Czym są neobanki?
• Czy banki potrzebują oddziałów i pracowników do świadczenia usług?
• Nowe modele biznesowe w bankowości: Bank as a Service oraz Bank as a Platform.

20. SEMINARIUM DYPLOMOWE

21. WYKŁADY SPECJALNY Z ZAPROSZONYM GOŚCIEM Z BRANŻY (semestr I i semestr II)

22.  OBRONA PROJEKTU ZALICZENIOWEGO

Podczas zjazdu każdy uczestnik programu otrzymuje komplet materiałów dydaktycznych w formie pdf bądź na platformie moodle/teams. Materiały te przygotowują wykładowcy, dostosowując je do specyfiki prowadzonego tematu. 

Uczestnicy studiów pracują na platformie Extranet, to wewnętrzna platforma komunikacyjna Uczelni WSB Merito, stworzona w celu ograniczenia formalności oraz ułatwienia przepływu informacji między uczestnikami a uczelnią. Za jej pomocą przez całą dobę i z każdego miejsca na świecie uczestnicy mają dostęp do: 

• harmonogramu zajęć, 
• informacji na temat płatności, 
• materiałów dydaktycznych, 
• katalogu bibliotecznego, 
• informacji dotyczących zmian w planach zajęć, ogłoszeń i aktualności. 

Warunki uczestnictwa

Zgodnie z regulaminem zapisów na studia podyplomowe na Uniwersytecie WSB Merito w Poznaniu Filia w Warszawie, należy zapisać się również poprzez formularz online znajdujący się na stronie: www.wsb.pl/rekrutacja/krok1 oraz dostarczyć komplet dokumentów do Biura Rekrutacji Uniwersytetu WSB Merito w Warszawie.

Kryteria uczestnictwa w Programie

• ukończone studia wyższe I lub II stopnia  
• spełnienie warunków rekrutacyjnych  

Interaktywna forma zajęć

Wykłady uzupełniane są ćwiczeniami, warsztatami, studiami przypadków, treningami i symulacją biznesową, dzięki którym uczestnicy mogą na bieżąco weryfikować swoje umiejętności.   

Zjazdy odbywają się średnio raz lub dwa razy w miesiącu: 

• w soboty od 9:00 do 16:00,  
• w niedziele od godz. 9:00 do 16:00.  

• Szczegółowy harmonogram usługi może ulec zmianie w postaci realizwanych przedmiotów w danym dniu i osób prowadzących. Zmianie nie ulegają terminy zjazdów na studiach podyplomowych oraz ilość godzin usługi.
• Godziny zajęć podane w harmonogramie są godzinami zegarowymi, zaś ilość godzin programowych jest podana w godzinach dydaktycznych. 166 godzin dydaktycznych = 124,5 godzin zegarowych
• Cena usługi nie obejmuje opłaty wpisowej oraz końcowej.
• Cena usługi ulega zmianie, przy rozłożeniu płatności na 12 rat.

Uczestnik zdobywa nową wiedzę i umiejętności, dzięki zajęciom realizowanym na platformieMicrosoft Teams. Z wykładowcami i pozostałymi uczestnikami studiów kontaktuje się przez Internet, w czasie rzeczywistym (synchronicznie). W zajęciach uczestniczy w weekendy, zgodnie z ustalonym harmonogramem zjazdów. 

Techniczne wymagania do zajęć:

• komputer (z wbudowanymi lub podłączonymi głośnikami i mikrofonem), 
• dostęp do Internetu, 
• słuchawki (opcjonalnie), 
• wbudowana kamera (opcjonalnie).